多伦多道明银行与监管机构达成协议，支付30亿美元罚款限制美国业务增长lg...

多伦多道明银行与监管机构达成协议，支付30亿美元罚款限制美国业务增长

• 合规问题与罚款

• 协议内容与影响

• 银行发展战略的挑战

• 管理层变动与未来展望

• 编辑观点

• 名词解释

• 相关大事件

合规问题与罚款

多伦多道明银行（Toronto-Dominion Bank）将向监管机构支付约30亿美元的罚款，并在美国业务增长方面面临限制，这一消息由《华尔街日报》报道。根据知情人士透露，监管机构预计将在周四宣布与该银行达成和解协议。

协议内容与影响

作为协议的一部分，货币监理办公室（Office of the Comptroller of the Currency）预计将对多伦多道明银行在美国零售银行业务的资产规模进行限制。尽管30亿美元的罚款并不令人惊讶，因为多伦多道明银行早已为此设立了相应的准备金，但资产上限可能会阻止该银行继续采用过去20年来的收购扩张战略。

银行发展战略的挑战

多伦多道明银行在美国面临众多法律挑战，包括货币监理办公室、司法部和美联储对其在纽约、新泽西和佛罗里达等地分行未能发现洗钱和其他金融犯罪的调查。这些调查对银行产生了广泛影响，并影响了首席执行官Bharat Masrani的任期，他在上月宣布退休时对此负责。

管理层变动与未来展望

多伦多道明银行在去年被迫放弃了134亿美元收购美国地区银行First Horizon Corp.的交易，原因是未能及时获得监管批准。该银行在美国拥有超过1000万客户和近1200个分支机构，主要集中在东海岸，其美国零售业务占其收入的四分之一。然而，外界对其能否继续扩展美国业务仍存在质疑。

编辑观点

• 多伦多道明银行与监管机构达成的和解协议反映了银行在合规和监管方面面临的严峻挑战。

• 未来，银行的增长战略将受到限制，这可能会影响其在美国市场的长期竞争力。

名词解释

• 罚款：由于违反法律或监管规定而需支付的金钱赔偿。

• 洗钱：通过复杂的金融交易将非法获得的资金转换为合法资金的过程。

• 监管机构：负责监督和管理金融机构及其活动的官方机构。

相关大事件

• 2024年10月10日，多伦多道明银行与监管机构达成协议，支付30亿美元罚款并限制美国业务增长。

• 2023年10月，多伦多道明银行宣布退休首席执行官Bharat Masrani，因未能解决反洗钱挑战。