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国有银行一季度合规透视:邮储银行、中国银行等收大额罚单

2024-04-18 15:59:36
面包财经
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面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息,对国有银行2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析,从罚单数量、罚款金额等角度透视国有银行合规情况。金融监管部门主要包括国家金融监管总局及派出机构、央行及其分支机构等。

以处罚公告日统计,2024年第一季度,金融监管部门开出的涉及国有银行及其分支机构,以机构为处罚对象的重要罚单数为131张,涉及被罚没总金额超7000万元。

2024年第一季度,在统计梳理的131张罚单中,涉及5张200万元及以上的大额罚单。其中,邮储银行单张罚单被罚金额居首,为645万元。中国银行、交通银行等都收到了单张被罚没金额超过200万元的大额罚单。

 2024年第一季度罚单数超100张 

面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息,以处罚公告日统计,2024年第一季度,金融监管部门开出的涉及国有银行及其分支机构,以机构为处罚对象的重要罚单数为131张,涉及被罚没总金额超7000万元。

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从单家机构来看,2024年第一季度,邮储银行被罚没金额1723.7万元,居于国有银行首位;中国银行、农业银行分居第二、第三位。6家国有银行中,有4家第一季度收到超20张罚单,其中,邮储银行罚单数居首,

另外,在统计梳理的131张罚单中,涉及5张200万元及以上的大额罚单。其中,邮储银行单张罚单被罚金额居首,为645万元。中国银行、交通银行等都收到了单张被罚没金额超过200万元的大额罚单。

 邮储银行:收645万元大额罚单 

根据监管部门通报信息统计,2024年第一季度,涉及邮储银行及其分支机构的罚单有32张,罚没金额合计1723.7万元,其中,涉及1张单张处罚金额645万元的大额罚单。

2024年1月9日,邮储银行浙江省分行因“个人经营性贷款管理不审慎,未及时发现经营主体注销问题;向公务员发放个人经营性贷款;个人贷款资金违规挪用入股市;个人贷款资金违规挪用入房市;资金回流股东实质置换土地购置成本;未按工程进度发放房地产开发贷款;贷款“三查”不到位,重大负面信息披露不充分;流动资金贷款被挪用入股市;流动资金贷款被挪用于信托等投资;企业划型管理不到位,小微企业贷款统计数据不真实;住房按揭贷款资金未直接支付至预售资金监管账户等违法违规行为”,被国家金融监督管理总局浙江监管局处以罚款645万元。   

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2024年1月8日,邮储银行扬州市分行因“违规向企业转嫁经营成本;员工行为管理不到位;票据贴现业务贸易背景不真实;贷款资金用途管控不到位”,被国家金融监督管理总局扬州监管分局处以罚款110万元。

 中国银行:因涉及部分重要信息系统识别不全面等违规被罚430万元 

2024年第一季度,涉及中国银行及其分支机构的罚单有23张,罚没金额合计1383.19万元,其中,涉及1张单张处罚金额430万元的大额罚单。   

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2024年1月5日,中国银行因“部分重要信息系统识别不全面,灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求;重要信息系统投产及变更未向监管部门报告,且投产及变更长期不规范引发重要信息系统较大及以上突发事件;信息系统运行风险识别不到位、处置不及时,引发重要信息系统重大突发事件;监管意见整改落实不到位,引发重要信息系统重大突发事件等九项违法违规行为”,被国家金融监督管理总局处以罚款430万元。

 交通银行:因涉及违反账户管理规定等违规被罚260.6万元    

2024年第一季度,涉及交通银行及其分支机构的罚单有20张,罚没金额合计1345.2万元,其中,涉及1张单张处罚金额260.6万元的大额罚单。

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2024年2月4日,交通银行湖北省分行因“违反账户管理规定;违反人民币反假、人民币流通管理规定;违反国库管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;与身份不明的客户进行交易”,被中国人民银行湖北省分行警告并罚款260.6万元。

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