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瑞银因收购瑞士信贷出现自2017年以来首次季度亏损 高管层面临巨大压力 股价一度上涨近2%

2023-11-08 00:41:50
阿泰尔
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摘要:周二(11月7日),瑞银集团(UBS)公布了近六年来的首次季度亏损,这是由于该银行在瑞士政府主导下救助其竞争对手瑞士信贷银行后,曝露了整合过程的成本。UBS在第三季度录得了7.85亿美元的净亏损,高于分析师预期的4.44亿美元。UBS通过提供有吸引力的利率,成功吸引了220亿美元的净新资金进入其财富管理业务。在整个集团范围内,UBS吸引了330亿美元的净新存款,其中三分之二来自瑞士信贷的客户。

FX168财经报社(北美)讯 周二(11月7日),瑞银集团(UBS)公布了近六年来的首次季度亏损,这是由于该银行在瑞士政府主导下救助其竞争对手瑞士信贷银行后,曝露了整合过程的成本。

这笔交易预计从长远来看将对UBS产生好处,巩固其作为全球财富管理强大实力的地位。但是,自2008年金融危机以来,这是银行业面临的最为复杂的收购交易,因此存在一定的风险。

由于整合其竞争对手的成本,UBS在第三季度录得了7.85亿美元的净亏损,高于分析师预期的4.44亿美元。这是因为该银行需要承担与这笔交易相关的22亿美元费用。如果不考虑这部分费用,该银行在税前盈利方面为8.44亿美元。

UBS的首席执行官Sergio Ermotti告诉分析师,2024年将是这次收购的“关键一年”,他表示,这可能是“我们将会为了实现2025年和2026年的协同效应而产生最多成本的时期”。

尽管面临高昂的整合成本,投资者在周二对于UBS能够重新吸引在3月救助时期逃离该银行的瑞士信贷客户感到一些安慰。

在本季度,UBS通过提供有吸引力的利率,成功吸引了220亿美元的净新资金进入其财富管理业务。在整个集团范围内,UBS吸引了330亿美元的净新存款,其中三分之二来自瑞士信贷的客户。

Sergio Ermotti表示,瑞士信贷在过去12个月里失去了500名客户关系经理,但由此导致的资产流失仅为200亿美元。

花旗集团分析师Andrew Coombs指出:“UBS仍在努力从那些今年早些时候离开瑞士信贷的客户那里夺回资产,其中大部分是因为对不稳定性的担忧。”

瑞士信贷目前作为UBS的子公司运营,并计划在明年与整个集团进行法律上的合并。瑞士信贷已经发出信号,预计本季度将因退出贷款和终止去年与美国另类投资管理公司Apollo签订的投资管理合同,而遭受至少22亿美元的亏损。

UBS的财富管理高管面临巨大的压力,需要保住两家银行的大客户,尤其是在中东地区,那里的一些关键关系经理已经离职加入竞争对手。

这家瑞士银行最近向卡塔尔前总理Sheikh Hamad bin Jassim bin Jaber al-Thani提供了90亿美元的信贷额度。这位卡塔尔前总理是UBS和瑞士信贷的客户,他还在2008年金融危机期间负责卡塔尔投资局在瑞士信贷的投资。

此外,与几家欧洲竞争对手的表现相似,UBS的投资银行业务在这个季度表现平平。该业务录得了2.3亿美元的亏损,主要原因是全球市场收入下降以及运营成本增加了50%,主要与整合有关。

在投资者普遍欢迎这项交易的迹象下,自救援其竞争对手以来,UBS的股价上涨了26%,并且在周二上涨了3%。

UBS的股价在夏季得到提振,当时UBS表示不会依赖纳税人的资金来完成这笔交易。在今年春季银行业遭遇动荡的时期,也就是在瑞士信贷被接管的时候,瑞士国家银行提供了一条1,000亿瑞士法郎(SFr)的流动性救助措施,但UBS选择终止了这条援助线。

在8月份,UBS报告了其有史以来最大的季度利润,几乎完全是由于与这次收购相关的290亿美元的会计收益。

UBS在周二披露,今年已经裁员1.3万人,使得合并后的集团截至第三季度末的员工总数为11.6万人。

在完成收购后,UBS努力解决了一系列长期存在的法律纠纷,包括上个月与莫桑比克政府就一起涉及20亿英镑“金枪鱼债券”欺诈案的纠纷达成协议,该欺诈案严重影响了莫桑比克的财政状况。

此外,UBS周一表示已经与黎巴嫩造船企业Privinvest就伦敦高等法院的相关案件达成了和解。这次收购本身引发了至少90亿美元的投资者法律索赔,这些投资者在这笔交易中损失了资金。

Sergio Ermotti计划为合并后的UBS和瑞士信贷制定一个新的发展战略,以引领这个新组织的未来发展方向。

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