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【黄金收盘】黄金上演漂亮V型反转!上海黄金溢价飙升、中国两大城市抗议引发关注

2023-02-18 06:31:51
夏洛特
FX168主编
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摘要:周五,现货黄金一度跌至1820美元下方,但随后自低位强势反弹,美市尾盘以小幅上涨告终。据报道,随着中国对黄金的需求激增,上海黄金较伦敦溢价近35美元。

24K99讯 周五(2月17日),黄金价格一度创下2023年的新低,吸引了第一大消费国中国的强劲需求,而随着美元上涨,银价一度跌至去年11月底以来的最低水平。

美市尾盘,现货黄金收报1841.78美元/盎司,上涨5.55美元或0.30%,日内最高触及1843.63美元/盎司,最低触及1818.86美元/盎司。本周,现货黄金下跌23.31美元或1.25%。

(现货黄金日线图,来源:FX168)

COMEX 4月黄金期货收涨0.4%,报1851.80美元/盎司。

现货黄金小涨之际,其他贵金属涨跌不一:现货白银收涨0.70%,收报21.718美元/盎司;现货铂金收跌0.27%,报917.98美元/盎司;现货钯金收跌1.01%,至1490.82美元/盎司。

随着市场再次担心美联储将进一步加息,全球股市和固定收益债券价格也出现下跌。

现货黄金和白银周五一度分别触及1818.86美元和21.168美元低点,但随后随着全球股市削减跌幅而小幅反弹。

大宗商品和能源价格进一步下跌,原油价格较上周同期下跌近4%,较去年同期(俄罗斯入侵乌克兰前夕)下跌逾10%。

随着以美元计算的黄金抹去2023年早些时候录得的7%的涨幅,上海黄金交易所对黄金的兴趣浓厚,上海黄金交易所的黄金溢价较伦敦可比报价上涨了近35美元/盎司,为三个多月来的最大溢价。

(上海黄金溢价(美元/盎司)与人民币黄金价格走势对比,图源:BullionVault)

这意味着,到目前为止,上海黄金在2023年的平均价格比伦敦报价高出逾19美元,几乎是去年春节黄金周前3周和之后3周平均价格5美元的4倍。春节黄金周目前是全球最大规模的消费黄金购买活动,排在印度排灯节之前。

BullionVault汇编的数据显示,截至今年2月,2021年上海黄金的平均溢价仅为3美元/盎司,低于2020年的4美元/盎司和2019年的10美元/盎司。

世界黄金协会(World Gold Council)的数据显示,2023年是自2011年以来上海黄金溢价最高的一年。

纽约联储主席威廉姆斯周二在对银行家的讲话中表示:“我们将坚持这一路线,直到我们的工作完成。”这与美联储主席鲍威尔自己的言论相呼应。鲍威尔曾表示,利率需要“更长时间地保持在较高水平”,以遏制通胀,避免重演上世纪70年代末的通胀反弹。

在强于预期的美国通货膨胀和经济数据之后,圣路易斯联储主席(今年无投票权)布拉德昨天表示,他对在3月份的会议上加息50个基点持开放态度,呼吁了克利夫兰联储主席梅斯特的评论,她认为在本月的投票中加息50个基点是“令人信服的”情况。

根据芝加哥商品交易所(CME)的美联储观察(FedWatch)工具,在美联储2月1日仅加息25个基点后,押注美联储加息50个基点的利率投机者已跃升至五分之一,为五周以来的最高水平。

随着鸽派美联储副主席布雷纳德离开美联储,转而出任白宫拜登总统的首席经济顾问,《华尔街日报》援引一位预测人士的话称:“(这)增加了经济衰退的风险,因为这可能导致央行在今年春天更激进地加息。”

周五,收益率曲线反转的“衰退警告”仍在继续,6个月和12个月美国国债收益率均升至5.0%以上,而10年期美国国债收益率仅为3.88%,这表明市场预期利率将不得不在2023年底或2024年初的某个时候下降。

与此同时,本周中国至少两个主要城市发生了大规模抗议活动,数千名老年示威者面对成排的警察,高呼“推翻反动政府”的口号,反对资金紧张的地方政府削减医疗保险福利。

此前,中国爆发了大规模、有时甚至是暴力的反动态清零骚乱,导致北京在去年晚些时候放弃了这一防疫政策。

中国国家统计局周四公布的最新数据显示,在中国70个最大城市中,有56个城市1月份新建住宅价格低于去年同期,除了5个城市外,其余城市的现房价格均有所下降。

美国有线电视新闻网(CNN)援引易居房地产研究院智库中心研究总监严跃进的话说,中国房地产的低迷已导致一些银行向70岁及以上的老年借款人提供房贷。

“基本上,这是一种刺激住房需求的政策工具,”他在谈到这些所谓的“接力贷款”时表示。这种贷款在借款人死亡后将债务转嫁给购房者的子女。

上周,广西南宁部分银行将“购房年龄+贷款年限“从原来的不超过70年放宽至不超过80年,掀起了轩然大波。

但这还没有结束。2月16日,南宁一张地产公司“百岁贷”营销海刷屏了。海报上写着:“重磅利好,贷款年龄最长达100岁”。

在海报上,这家名为建发房产的公司合作方为“南宁合作银行”,宣称住房按揭贷款年龄加贷款期限放款,子女作为共同借款人,最长可贷至100岁。

对此,某股份制银行个贷人士表示:“从银行风控的角度看,也不可能贷款到100岁,万一借款人离世,会产生很多纠纷,很麻烦的”。

中原地产首席分析师张大伟指出,上述类似的放宽按揭贷款年龄期限,背后的实质多是“接力贷”,即子女不符合限购限贷条件,但父母名下可能没有房产或者没有贷款的,父母作为申请人,也就是房贷的包装替身,帮助子女(或子女与其配偶)作为共同借款人,贷款购买住房。

“简单说,年满50周岁的购房者,只要符合贷款条件,就可按最高30年期限申请房贷。甚至有70周岁还可以申请30年房贷。因此,‘贷款人年龄+贷款年限最长达100岁’也是一直可以操作的。”张大伟认为,贷款年龄超过70岁的背后真相其实是接力贷。

后市展望

1.本周,17位华尔街分析师参与了Kitco News黄金调查。在参与者中,有13位分析师(76%)看空金价。与此同时,只有1位分析师(6%)看好下周黄金的走势,3位分析师(18%)认为黄金将横盘震荡。

与此同时,网上投票共有831人参加。在这些受访者中,有374人(45%)预计金价下周将上涨,另有327人(占39%)认为金价会走低,130人(占16%)在短期内持中性态度。

2.Bannockburn Global Forex董事总经理Marc Chandler表示,他预计金价近期将跌至1800美元;不过,他补充称,较低的价格可能会吸引一些寻求避险资产的投资者。

“人们对美国经济的信心过头了。”“经济在11月和12月似乎停滞不前,当时零售销售和制造业产出每月下降约1%。1月份的反弹不太可能重现,”他表示。“我认为,在金价进一步走软、止损位跌破1800美元时买入(黄金),可能会带来诱人的风险回报。”

3.SIA财富管理公司首席市场策略师Colin Cieszynski表示:“美国消费者和生产者价格指数下降速度不如人们预期,零售销售强劲,鸽派官员布雷纳德离开美联储前往白宫,克利夫兰联储主席梅斯特呼吁进一步加息,本周人们越来越感觉到美联储可能不得不保持鹰派立场。”因此,美联储“可能需要继续加息的时间比之前预期的要长”。

“这推高了美国10年期国债收益率和美元,”他说道。

Cieszynski说:“随着黄金的宿敌(美元)不断上涨,黄金最近开始面临越来越大的逆风,这种逆风可能会在短期内持续下去,直到我们看到美元反弹或美国国债收益率攀升暂停或见顶的迹象。”

下一交易日重点关注

美国适逢华盛顿诞辰日假期休市

加拿大适逢家庭日假期休市

09:15 中国一年期及五年期贷款市场报价利率

23:00 欧元区2月消费者信心指数终值

次日03:00 英国央行副行长伍兹发表讲话

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