这个假期，很不平静！金融界发生的这三件大事你一定要留意！lg...

FX168财经报社(香港)讯 商业世界在圣诞和元旦假期休息了一段时间，然而，这几家金融巨头并没有因此喘过气来，眼下他们正疲于应对各种挑战。

（一）消费者金融保护局 (CFPB) 让富国银行（Wells Fargo）付出代价

12 月 20 日，CFPB 猛烈抨击富国银行从事一系列非法活动，包括错误评估费用和利息、滥用贷款支付、非法取消房屋赎回权和收回汽车，并收取意外的透支费，影响了超过 1600 万个客户账户。

因此，富国银行必须向受影响的消费者偿还 20 亿美元，并支付 17 亿美元的民事罚款。

（来源：路透社）

尽管如此，CFPB 的主管乔普拉（Rohit Chopra）仍表示，罚款和补救金并不是纠正富国银行问题的终点，预计 2023 年仍会继续对其进行严格审查。对于乔普拉的警告，我们都不应该掉以轻心。

（二）摩根大通被起诉

美属维尔京群岛政府于 12 月 27 日就摩根大通为已故金融家——爱泼斯坦（Jeffrey Epstein）与其性交易活动相关的银行账户提供服务而获益提出诉讼。

在这起诉讼之前，两名爱泼斯坦贩卖活动的匿名受害者于 11 月分别对摩根大通和德意志银行提起了两起诉讼，并指出这两家银行都对爱泼斯坦的银行账户给予了特别关注，使贩卖活动得以继续不受约束进行。

（来源：路透社）

两家银行均于 12 月 31 日要求撤销诉讼，声称这些指控缺乏事实依据。

如今，尽管去年年底司法部宣布将对坦白不当行为的银行宽大处理，不过需要留意，打击银行的不当行为仍是监管机构的首要任务。

（三）美国证券交易委员会 (SEC) 严格监督加密领域

SEC 于 12 月 21 日指控 Alameda Research 前CEO Caroline Ellison 和 FTX 前首席技术官 Gary Wang 使用 FTX 加密资产交易平台欺骗投资者。

此外，Ellison 和 Wang 都被指控挪用资金并使用这些挪用的资金为Alameda 的账户完成交易，以及在得知 FTX 无法使客户完整后欺骗投资者。

Gary Wang 和Caroline Ellison 都已认罪，Gary Wang 面临最高 50 年的监禁和多项罚款；Caroline Ellison 则是面临 110 年的监禁和数百万美元的罚款。

FTX 崩溃及其姐妹公司 Alameda Research 的后续调查结果，以及针对两家公司高管的法律诉讼，将为监管加密货币奠定基础，推动世界各地的监管机构更积极制定加密领域的法律。