突发！美国调查第一共和银行非法内幕交易 州务卿：爆雷风险再次回到原点lg...

FX168财经报社(香港)讯 美国马萨诸塞州监管机构周五(3月31日)表示，已经对第一共和银行的创始人、首席执行官和高管涉嫌非法内幕交易一事，采取即刻的调查行动。他们在银行业动荡前几周大量出售手中持股，而负责调查的马萨诸塞州州务卿高尔文(William Galvin)也警告，爆雷风险现在已经再次回到原点。

根据第一共和银行(First Republic Bank)网站上公布的联邦存款保险公司(FDIC)文件，创始人兼执行主席赫伯特(James Herbert)今年迄今，已售出价值450万美元的股票。由于美国存在监管例外，没有控股公司的银行高管会向银行业监管机构，而不是美国证监会(SEC)提交交易报备文件。

第一共和银行的其他高管也同样被列入调查中，他们在这段期间也出售手中持股。今年，该行首席执行官Michael Roffler在1月份出售近100万美元的股票。

高尔文表示，他的办公室已经传唤第一共和银行高管。他正在调查有关该公司内幕交易政策的细节，以及自今年1月1日以来，该银行高管出售股票的具体行为。

由于马萨诸塞州对第一共和银行的调查处于早期阶段，短时间内可能不会采取监管行动。按照美国法律，公司内部人士可以买卖其公司的股票，但重点是，管理人员和董事对尚未公开的重要信息进行交易是违法的。

(来源:路透社)

作为一名证券监管者，高尔文以积极执法着称。过去，他的办公室曾试图吊销罗宾汉公司(Robinhood Markets Inc)的经纪执照，并曾对MassMutual的一家子公司处以罚款。他说，他的办公室对调近期导致市场动荡的内幕交易活动，保持高度重视。

高尔文的调查突显在最近的银行业危机中，银行高管及其风险管理受到越来越多的审查。银行监管机构、联邦检察官和证券交易委员会都在调查硅谷银行(SVB)的倒闭。

加州监管机构于3月10日接管了硅谷银行，由于硅谷银行倒闭导致人们从较小的银行提取存款，第一共和银行的股价在3月份暴跌近90%。

第一共和银行以优惠的抵押贷款利率吸引高净值客户，这一策略导致该银行比客户不太富裕的地区性银行更加脆弱，因为美国的存款保险只为每个储蓄账户提供25万美元的担保。

高尔文说：“这两家银行的策略都是有风险的，这样说毫无问题，爆雷风险再次回到原点。”

美国福斯商业新闻(Fox Business)透露，陷入困境的第一共和银行不再寻找买家，因为投资顾问和公司高管寻求在任何出售发生之前，修复公司的资产负债表。据直接了解此事的人士称，出于多种原因才做出该决定。这些人也说，由于利率上升环境下的资产和贷款损失，该银行的资产负债表上有多达120亿美元的缺口。

他们补充说，潜在的买家将不得不减记这些损失，而且一些关注银行的利益相关方希望美国总统拜登政府为他们提供支持，以保证他们的安全。但拜登拒绝这样的举动。美国财政部和联邦存款保险公司的官员只会在银行陷入破产清算、股权被清空的困境中提供帮助，就像硅谷银行和Signature Bank的情况那样。

第一共和银行的顾问也在权衡多种方法来修复资产负债表以准备出售，或者在没有合适的买家时允许银行保持独立，它们包括向拜登政府寻求额外资金，以换取银行认股权证。

Quill Intelligence首席策略师Danielle DiMartino Booth表示：“贷款簿中支持任何类型房地产的抵押品存在很大的不确定性，这可能是第一共和银行难以找到买家的原因。必须重新定价的贷款会受到利率冲击的影响，这将削减银行无风险证券的价值，以及引发贷款基础抵押品相关的未知损失。”

现在即使提供有限的援助，拜登政府仍因其支持银行体系的努力而受到批评，这可能是拜登政府不愿救助第一共和银行的原因，尽管它的失败可能导致未来几个月其他银行倒闭。

早前为了平息更多的恐慌，以摩根大通为首的美国大型银行启动对第一共和银行的私营部门救助计划，将300亿美元的存款注入其本月早些时候因存款人提款而耗尽的金库。

但熟悉摩根大通努力的人士表示，如果没有政府对损失的支持，没有买家愿意完成交易。

机构风险分析师Christopher Whalen表示：“联邦监管机构完全睡着了，美联储量化宽松政策的规模加上利率的迅速上升，再加上一些糟糕的押注，导致了这些失败。”#银行业危机#