重磅！澳大利亚最大银行：将限制客户向加密货币付款 “资金转账保留拒绝权”lg...

FX168财经报社(香港)讯 澳大利亚联邦银行(CBA)周四(6月8日)采取新举措，以存在诈骗风险为由，计划限制客户向加密货币付款，对数字资产交易平台的支付设置每月10000澳元，约合6663美元的限额，加大了将资金转移到加密货币交易所的难度。该行强调，部分转账将保留24小时的拒绝权。

CBA集团欺诈管理服务总经理James Roberts表示，全球诈骗团队正在伪装成合法的投资机会，或将资金转移到加密货币交易所。5月18日，澳大利亚西太平洋银行就已经表示，它已开始为一些加密支付试用新的客户保护措施，以减少“诈骗损失”。

(来源:Bloomberg)

另外，币安澳大利亚(Binance Australia)表示，由于支付解决方案提供商Cuscal的决定，它无法再提供澳元存款服务。Cuscal当时表示，其主要重点是“保护澳大利亚人免受金融犯罪和诈骗”。

《彭博社》指出，根据澳大利亚竞争和消费者委员会的数据，2022年澳大利亚人因诈骗损失至少30亿澳元，比一年前增长80%，其中加密货币发挥了重要作用。

美国证监会(SEC)本周起诉币安美国、币安及其创始人赵长鹏(CZ)，指控该平台虚增交易量并挪用客户资金等。

CoinTelegraph报道称，在全球范围内对加密业务进行去银行化的情况下，澳大利亚的币安用户现在购买加密货币的选择越来越少。自当地时间6月1日下午5时起，澳大利亚已停止通过银行转账方式进出法币，暂停包括澳元货币对交易。

存款和取款的关闭与之前影响澳大利亚币安的事态发展有关，就在今年2月，币安的本地衍生品部门突然通知其用户，对于那些不符合被视为批发投资者要求的人，某些头寸和账户将被关闭。

根据法律规定，批发投资者是经验丰富的投资者，有资本投资于更具投机性的资产，这通常会带来更高的风险。这种类型的投资者也可以称为机构投资者或合格投资者。要被归类为澳大利亚的批发投资者，一个人的净资产应至少为250万美元或年总收入至少为250000美元。

在币安关闭不合规账户后，当地监管机构 对该交易所的当地衍生品业务进行“有针对性的审查” 。4月6日，澳大利亚证券监管机构取消了币安澳大利亚衍生品牌照。几周后的5月，币安澳大利亚宣布在其当地支付服务提供商Zepto接到指示后暂停澳元服务，停止所有存款和银行转账取款。

币安发言人在一份声明中回应称：“我们正在努力寻找替代供应商，以继续为我们的用户提供澳元存款和取款服务。澳大利亚的用户仍然可以使用信用卡或借记卡买卖加密货币，并且点对点交易继续照常进行。此外，账户中剩余的澳元余额已转换为USDT美元稳定币。”