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个人养老金基金透视:国泰君安资管等回撤较大

2024-01-09 10:20:46
面包财经
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编者按:2022年4月21日,国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》,正式推出个人养老金制度,11月25日,个人养老金制度正式启动。一年多以来,个人养老金基金不断扩容。

2023年9月底,证监会网站公布了最新一期个人养老金基金名录及销售机构名录,个人养老金基金产品数量已由二季度末的151只扩容至三季度末的161只。

数据显示,161只个人养老金基金产品最新报告期规模合计约51.87亿元,涉及的基金管理机构49家。华夏基金旗下共有9只个人养老金基金产品,合计规模约9.27亿元,基金数量和规模居行业之首。

业绩方面,2023年161只个人养老金基金全年平均回报为-4.06%,中位数收益率为-3.58%,跑赢同期沪深300指数。

其中,国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起(FOF)Y、国寿安保养老目标日期2030三年持有期混合发起式(FOF)Y等13只产品2023年净值回撤超10%。另一方面,21只个人养老金基金2023年收益为正,华夏基金、平安基金旗下产品业绩居前。

 161只产品分布于49家公募机构 

截至2023年三季度末,161只个人养老金基金产品规模合计51.87亿元。其中,13只产品最新报告期规模超1亿元,36只产品规模小于100万元。

161只个人养老金基金涉及的基金管理机构共49家。从产品数量来看,华夏基金旗下共有9只个人养老金基金产品,位居首位。其次是南方基金和汇添富基金,各自管理8只个人养老金基金。

从个人养老金基金公募机构规模来看,华夏基金同样领跑,管理规模合计9.27亿元。其次是易方达基金和兴证全球基金,规模均突破6亿元。   


图1:个人养老金基金规模超过1亿元的公募机构

 国泰君安资管、国寿安保基金在管产品回撤居前 

业绩方面,2023年161只个人养老金基金年内平均回报为-4.06%,中位数收益率为-3.58%,同期沪深300指数收益率为-11.38%。

13只产品年内净值回撤超10%,其中多只成立于2023年。

国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起(FOF)Y成立于2023年2月9日,系国泰君安资管旗下的一只目标日期型FOF基金。该基金的投资目标为通过大类资产配置,投资于多种具有不同风险收益特征的基金,并随着目标日期的临近逐步降低权益类资产的配置比例,寻求基金资产的长期稳健增值。

2023年,该基金净值回撤14.36%,跑输业绩基准,同类排名靠后。   


图2:国泰君安善吾养老目标2045五年持有Y净值走势

国寿安保养老目标日期2030三年持有期混合发起式(FOF)Y成立于2023年2月15日,系国寿安保基金旗下一只目标日期型FOF基金,该基金2023年净值回撤11.82%,跑输业绩基准。

 21只产品2023年收益为正:华夏基金、平安基金旗下产品业绩居前 

数据显示,2023年有21只个人养老金基金收益率为正。

具体来看,表现较好的是平安基金旗下的平安稳健养老一年持有(FOF)Y,基金业绩基准为“中债综合全价指数收益率×80%+沪深300指数收益率*×20%”。

该基金成立于2022年11月16日,2023年净值上涨3.97%,跑赢业绩基准。成立以来,该基金累计回报为3.80%,行业排名靠前。

其次是华夏保守养老一年持有混合(FOF)Y,该基金成立于2022年11月16日,2023年收益为2.36%,表现较好。   


图3:2023年收益率为正的个人养老金基金产品

此外,中欧预见养老2025一年持有(FOF)Y、兴证全球安悦稳健养老一年持有混合FOFY、富国鑫汇养老目标日期2025一年持有期混合(FOF)Y等2023年收益也表现靠前且成立以来累计收益均为正。

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