编者按:2022年4月21日,国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》,正式推出个人养老金制度。2022年11月,个人养老金制度正式启动。一年多时间以来,个人养老金基金不断扩容。
本系列研究将分批透视基金管理机构个人养老金基金业绩,本篇案例为易方达基金。
截至2023年三季度末,易方达基金旗下管理个人养老金基金产品共7只,均成立于2022年11月,合计规模约6.65亿元,在管产品数量和规模在行业内排名靠前。
然而,易方达基金旗下7只个人养老金基金成立以来全员亏损,净值平均亏损3.69%。
其中,易方达汇诚养老2043三年Y成立以来净值回撤5.25%,表现欠佳;易方达汇诚养老2038三年Y等4只产品成立以来净值回撤超4个百分点。
2023年11月6日,易方达基金个人养老金基金产品新增两只,根据12月27日最新披露的净值数据,两只产品的净值一个多月分别回撤1.87%、2.07%。
成立以来全员亏损 平均亏损3.69%
面包财经根据公开数据梳理,截至2023年三季度末易方达基金旗下个人养老金基金主要有7只,合计规模约6.65亿元。
2023年以来截至12月27日最新披露的净值数据显示,上述7只产品成立以来净值收益均为负,易方达汇诚养老2043三年持有混合(FOF)Y成立以来净值回撤5.25%,表现欠佳。易方达汇诚养老2038三年Y、易方达汇欣平衡养老三年持有Y成立以来净值分别下跌4.77%、4.39%。
易方达汇诚养老2043三年Y:成立以来亏损5.25%,重仓多只自家基金
易方达汇诚养老2043三年持有混合(FOF)的基金合同生效日为2018年12月15日。该基金于2022年11月11日增设Y类基金份额。
易方达汇诚养老2043三年Y采用目标日期投资策略,目标日期设定为2043年12月31日。截至2023年三季度末,该基金份额为18791.73万份,基金资产净值为24048.08万元。
截至2023年12月25日,易方达汇诚养老2043三年Y年内净值下跌5.44%,成立以来累计下跌5.25%。
该基金重仓的产品包括易方达稳健收益债券B、易方达裕祥回报债券A、易方达裕丰回报债券C等多只易方达基金旗下产品。
其中,重仓的基金富国沪港深业绩驱动混合A、浙商丰利增强债券、易方达科瑞灵活配置混合年内净值分别下跌14.10%、11.33%、9.61%,表现较为落后。
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