财务披露揭示哈里斯的投资组合：无聊但稳健lg...

FX168财经报社(北美)讯 金融专家用一个词来形容副总统卡玛拉·哈里斯的投资风格：无聊。对于一位竞选美国最高职位的女性来说，这意味着她在财务上相对没有利益冲突。

在担任副总裁期间，哈里斯提交了2023年的公开财务披露报告，并于5月签署。报告显示，她的投资组合中主要是被动管理的指数基金。

盐湖城Crewe Advisors的特许金融分析师兼首席投资官达斯汀·萨克雷审查了哈里斯的披露内容后表示：“她的投资风格非常被动，这让人耳目一新。”萨克雷进一步指出：“她绝对没有试图利用任何内幕信息进行交易。”

卡罗琳·麦克拉纳汉，一名注册理财规划师，也是位于佛罗里达州杰克逊维尔的Life Planning Partners的创始人，也审查了哈里斯的财务披露。她表示，看到哈里斯投资低成本的被动投资策略，她“感到很高兴”。“她是政治家中最清廉的，”麦克拉纳汉说道，她同时也是财经顾问委员会成员。“她持有大量指数基金，显然没有玩弄体系。”

哈里斯的财务披露正值国会议员辩论是否应限制民选领导人的投资种类之际。一群参议员正推动一项法案，禁止国会议员及其配偶和家属购买某些投资，如个人股票，而非多元化投资基金或国债。尽管参议院小组本周投票通过了该法案，但其是否最终成为法律尚不确定。

金融专家表示，除了哈里斯青睐被动投资外，她的披露还揭示了更多财务信息，可能为其他投资者提供参考。

投资组合多样化

哈里斯列出了她在加州工作期间投资的八种不同基金，作为两个457(b)延期薪酬计划的一部分，此外还参与了一些固定收益养老金计划。与此同时，她的丈夫道格拉斯·埃姆霍夫列出了30多项基金投资，其中大部分是被动管理的。

值得注意的是，披露文件仅列出了每个基金的特定资产范围，而非具体金额。专家建议，哈里斯夫妇可以减少所持有的基金数量，以降低重叠风险。

注册财务规划师、格拉斯曼财富服务公司创始人兼总裁巴里·格拉斯曼表示：“她的投资多样化程度非常高，甚至可能超出必要的程度。她持有很多类似资产的基金，只是权重不同。”格拉斯曼也是CNBC金融顾问委员会的成员。麦克拉纳汉也认为夫妇俩可以减少所持有的基金数量，使其变得更简单。

萨克雷指出，哈里斯的投资组合包括外国股票和固定收益基金的配置，他一直鼓励客户增加海外投资，因为美国以外地区的投资成本较低。萨克雷还表示，虽然哈里斯的披露列出了大量交易，但大部分是较小金额的季度再平衡交易。

场外现金

哈里斯和埃姆霍夫还透露，他们的现金持有量可能总计约为85万美元或更多，这在当今利率上升的环境下，是一种常见的安全网策略。萨克雷称：“如今现金余额的好处是，它们实际上产生了回报，而在利率上升前的许多年里，它们并没有产生任何回报。”

可调利率抵押贷款

哈里斯列出了2020年以2.625%利率获得的抵押贷款，适用于价值在100万至500万美元之间的个人住宅。这是一项7年期可调整利率抵押贷款，意味着初始低利率不会持续。自2020年以来，抵押贷款利率大幅上升，这对夫妇可能错过了长期锁定低利率的机会。麦克拉纳汉建议，尽管哈里斯夫妇在2027年可能面临利率冲击，但他们可以随时再融资或偿还抵押贷款。

额外的“兼职”收入

哈里斯还列出了她2019年儿童图画书《超级英雄无处不在》的8000多美元版税收入，以及她2019年回忆录《我们秉持的真理》的一小笔收入。金融专家詹金表示，虽然收入不多，但这是兼职工作如何帮助家庭维持生计的一个很好的例子。

碧昂丝演唱会门票

哈里斯将碧昂丝的《自由》作为她的竞选歌曲。而她的财务披露显示，她早在最近选定这首歌之前就是碧昂丝的粉丝。2023年，哈里斯收到了价值超过1600美元的碧昂丝演唱会门票，礼物来源为碧昂丝·诺尔斯-卡特。