挪用客户资金　误导监管机构，两名BC省投资代表获重罚，并结束职业生涯lg...

FX168财经报社(北美)讯 　据richmond-news报道，两名BC省投资代表最近被禁止进入各自的行业，并因挪用客户资金和误导监管机构而被处以总计217,500加元的罚款。在本周的两项独立决定中，加拿大投资监管组织（CIRO）宣布对里士满股票经纪人Domino Au-Young（前National Bank Financial Ltd.）和维多利亚共同基金交易商Brent Polischuk（前Sun Life Financial Investment Services （Canada） Inc.）进行处罚。

股票经纪人挪用资金，使用微信，进行未经授权的业务

Au-Young承认通过Vancouver Bullion Currency Exchange Richmond挪用了两名客户账户中的87,330加元，并挪用了他的个人账户。根据CIRO和解协议，挪用的部分原因是支票上的伪造签名和欺诈性授权书。

根据11月1日宣布的和解协议，当客户向National投诉时，Au-Young归还了挪用的钱。但没有说明Au-Young用这笔钱做了什么，也没有说明他为什么拿走这笔钱。

Au-Young还被发现使用微信与客户频繁沟通。根据National的政策，所有通信都必须通过National互联网服务器进行联络。

Au-Young还被发现是未经授权的外部业务的股东，违反规则。

欧阳现在被永久禁止以任何身份进入证券业，并被处以125,000加元的行政罚款，外加7,500加元的费用。

该协议结束了欧英28年的职业生涯，其中还包括最近在Echelon Wealth Partners Inc.的工作。

Au-Young的案件已从加拿大投资行业组织（IIROC）转移到CIRO，后者现在包括IIROC和共同基金交易商协会（MFDA）。

维多利亚州共同基金交易商在索取个人贷款后被禁止

11月2日，CIRO还通过MFDA宣布对维多利亚州共同基金交易商Brent Polischuk处以重大处罚。

Polischuk被禁止为任何注册的共同基金公司开展证券相关业务，并被罚款75,000加元，外加10,000加元的费用，因为听证会小组发现Polischuk向客户借钱并且没有全额偿还。

根据听证会的裁决，Sun Life Financial Investment Services （Canada） Inc.的代表于2018年11月向一名客户不当借款100,000加元，该客户最终于2021年6月对Polischuk提起民事诉讼，因为他只偿还了2,500加元。

客户告诉SunLifePolishuk，Polischuk告诉客户，他正在用这笔钱进行房地产投资。

另外三名客户提供了Polischuk索取贷款的证据。在一个案例中，一位客户拒绝借给Polischuk160,000加元。Polischuk告诉客户，他需要偿还加拿大税务局的债务。

当MFDA调查人员来调查时，他们指出“缺乏合作是很重要的”，因为Polishuk对SunLife撒谎并误导了调查人员。

MFDA工作人员称Polishuk的不当行为“严重”，因为他“滥用了他与客户建立的信任，以及他以认可人的身份获得的有关其财务的机密信息，以便向客户借钱，从而为被告带来经济利益，同时将客户的资金置于风险之中。

虽然工作人员要求罚款至少288,000加元，但听证会小组削减了罚款。

尽管被禁止进入共同基金行业，但BC省保险委员会仅禁止Polischuk五年。此后，他可以重新申请牌照。