突发！中国最高检、国家外汇管理局：从严惩治USDT非法集资犯罪 今年起银行须及时报送外汇风险交易lg...

FX168财经报社(香港)讯 中国最高人民检察院周二(1月2日)发布《关于充分发挥检察职能作用依法服务保障金融高质量发展的意见》，强调将从严惩治USDT等虚拟货币非法集资犯罪。中国国家外汇管理局制定《银行外汇展业管理办法(试行)》，自2024年1月1日起施行，银行须及时报送形成外汇风险交易报告。

中国最高检指出，将依法从严惩治严重危害金融安全的犯罪。意见提到：“保持对非法吸收公众存款、集资诈骗、组织领导传销活动等涉众型金融犯罪的高压态势，持续加大对涉伪私募、伪金交所、养老、私募基金、虚拟货币、预售卡等领域非法集资犯罪惩治力度。依法惩治骗取贷款、金融诈骗等骗取金融机构资金犯罪，加大对金融机构实际控制人、大股东以及内部人员非法套取金融机构资金犯罪的惩治力度。”

意见续称，中国最高检将配合有关部门妥善处置化解涉房地产等重点领域信贷风险，依法及时处置中小金融机构风险。持续加大洗钱犯罪追诉力度，依法惩治地下钱庄、非法支付结算、非法买卖外汇等非法经营犯罪。树立全链条追诉意识，加大对金融犯罪链条上资金、技术、中介等关联人员的追诉力度。

另外，中国最高检协同依法规范金融创新活动。加强对利用新技术、新业态实施金融违法犯罪活动的分析研判，协同金融监管部门准确识变、科学应变、严厉打击“无照驾驶”非法金融活动，依法保障合法金融创新活动正常开展。关注以虚拟货币、数字藏品等投资名义实施金融违法犯罪的新型风险，主动与有关部门研究制定应对处置方案。准确认定利用金融衍生品操纵市场，利用私募、信托产品实施场外配资等证券犯罪新手段，及时揭露和打击新型金融违法犯罪。

中国国家外汇管理局根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关法律法规，制定了《银行外汇展业管理办法(试行)》，自2024年1月1日起施行。

其中第五章《外汇风险交易监测与处置》第28条表示，银行应当对客户交易开展外汇风险交易监测、分析，对于尽职调查、事中审查、事后监测发现的涉嫌涉及虚假贸易、虚假投融资、地下钱庄、跨境赌博、骗取出口退税、虚拟货币非法跨境金融活动，以及其他涉嫌违法违规跨境资金流动行为的信息，及时形成外汇风险交易报告报送中国国家外汇管理局。

值得关注的是，并非仅有中国正在加强打压USDT美元稳定币。传奇交易员、BitMEX联合创始人Arthur Hayes提到，尽管USDT发行商Tether已将自身打造成加密货币市场上的出色产品，但这是因为美国银行体系拒绝提供类似产品，才让Tether享有如此地位。

针对Tether采取的商业模式，Hayes指出：“Tether拥有者每年可赚取约4到50亿美元的自由现金流，这基本上是靠利息，他们基本上把美元存入银行帐户，然后去买国库券，赚取利差。”

然而他表示，如果不使用银行清算和托管资金，中心化稳定币就无法像现在这样发挥作用，他抨击银行经理，因为他们向Tether等稳定币公司提供服务，但自己却不提供稳定币服务。

在Hayes看来，当美国财政部允许传统银行发行稳定币时，Tether等稳定币公司的时代就会终结，传统银行的合法性和储备支撑不会受到质疑。

他展望预测，摩根大通等银行将取代Tether和其他稳定币公司。他说道：“归根结底，稳定币公司没有任何防御性业务，因为他们依赖银行托管资金，并被允许交易不起作用的金融工具。”

面对着中美中心化挑战，Tether选择在2022年5月宣布定期将15%的净利润用于购买比特币后，其持仓量不断增长，当前更成为比特币第10大持有者，持有高达66465枚比特币，市值约29.96亿美元，相比2023年第一季的15亿美元，翻涨近1倍。

链上数据分析师余烬表示，Tether已升至比特币第10大持有者的地位。他指出，Tether最近从Bitfinex交易所提取价值约3.79亿美元的8888.88枚比特币，这是2023年第四季的加仓量。有趣的是，8888.88这个数字似乎带有庆祝2024年到来的意味，在华人世界预示着“吉利”。