刷爆金融圈！券商保代转型农村基层书记，投行业务寒冬至之下，降薪、退薪消息不断传出，金融圈精英正陷入失业和转型焦虑之中lg...

金融界7月17消息   近日知名985高校南京大学校友会的一篇文章刷爆金融圈，一位南大校友放弃了A股保荐代表人的金领饭碗，离开金融圈转型成为农村基层书记。

据南京大学校友总会文章透露，一名南京大学13级经济学硕士研究生的顾姓校友，2016年7月至2021年7月先后在国海证券、中泰证券、浙商证券投资银行部工作，参与多个IPO、再融资和重大资产重组项目。

而如今，该为校友现任职于山东省国资委，挂职菏泽市巨野县省派驻村第一书记。该文章中还贴上了顾某驻村工作时的照片。相比曾经在奢华金融圈工作时的西装革履， 顾书记各方面入乡随俗，气质、穿着异常的接地气，十分融入群众之中。

对于顾某的就业选择，在金融圈迅速刷屏。截至发稿，该文章阅读量还在不断攀升。

金融圈精英正在陷入失业和转型焦虑之中

在顾某经历刺激金融圈的背后，曾经引以为傲的投行精英、基金经理们正在陷入失业和转型的焦虑之中。此前，基金经理到健身房当教练，中金员工到海底捞端盘子等等消息不断传出。

有媒体报道，天弘基金的基金经理吴明鉴发朋友圈称“统一答复下各位尊敬的卖方大佬:本人早已不在公募，转职健身+滑雪教练，无法投票，实在抱歉，帮不上忙了”，尽管事后他出来澄清表示:“纯属娱乐，开个玩笑，我现在任职于一家私募。”但这也为金融人再就业打开了思路。

此外，一张中金员工面试海底捞截图刷爆金融圈。截图当中提到的是一位中金的员工，他计划离职并寻找新的工作机会，参加了海底捞的面试，应聘的是总经理助理的职位，年薪高达60万，但条件是必须先在前台端盘子轮岗。

而就是这种需要在前台端盘子轮岗职位，反而引发了金融圈求职人群的热议。有人现身说法称“我还真有个朋友之前就是海底捞这个岗位的，投行去了轮岗-后来做店长，现在是高管”。

投行业务陷入寒冬

在投行精英做出种种的背后，金融圈大周期的到来、投行业务陷入寒冬、降薪退薪传闻不断。

在2021年走完牛市行情之后，A股便又开始了新一轮熊市的洗礼，在跌跌不休的市场环境下，A股IPO成为了众矢之的，投行业务渐渐入冬。2023年年初，A股IPO传出“红黄灯”行业限制，明确“红灯行业”如食品、防疫、白酒等不能申报，“黄灯行业”包括家装、电器等头部企业才可申报。年中开始IPO受理端也出现数量减少。

随着A股泥沙俱下，IPO政策不断收紧。

8月18日，证监会有关负责人就“活跃资本市场、提振投资者信心”答记者问时表示，实现资本市场可持续发展，需要充分考虑投融资两端的动态积极平衡。8月27日，证监会又作出阶段性收紧IPO节奏安排。

随后沪深交所IPO审核明显收紧。2024年以来，除了1月和3月北交所分别受理了两家IPO项目之后，上交所、深交所的上一次获受理的记录均停留在2023年12月末，直至6月20日近半年未见更新。

直到6月底才有有所好转。6月20日晚，沪深交易所官网更新了IPO审核情况，分别新增受理一家企业的上市申请。6月21日晚间，北交所官网信息显示，北交所在当日受理了3家企业的IPO申请。这是北交所在时隔3个月之后，再次受理IPO申报。

在此期间，券商投行业务基本处于冰封，特别是承销保荐业务遭到冲击。

根据沪深北交易所信息统计，今年上半年共有287家拟IPO企业终止审核，其中申报上交所的有115家，申报深交所的有123家，申报北交所的有49家。其中，6月份就有110家拟上市企业终止审核。而上年同期的数据为92家，今年上半年同比暴增。

从审核角度来看，据Wind统计，今年上半年共上会审核31家企业，其中27家企业审核通过。分月来看，1-6月，A股IPO上会家数分别为15家、10家、0家、0家、2家、4家，其中有两个月没有IPO上会，直至5月IPO审核才重新开始。

不止是业务稀疏，在国九条发布后，监管对于券商要求日趋严格，其中投行业务是监管处罚重灾区。

数据统计显示，今年上半年涉投行违规的罚单多达74张，多达31家券商被罚，总计有多达67名保代被列入保荐代表人分类名单C（处罚处分类）。投行业务罚单较多的5家券商分别是海通证券（10张）、中信建投（9张）、中信证券（7张）、华西证券（6张），有3张罚单在身的券商为东吴证券、国信证券、招商证券。

从受罚力度上来看，华林证券、华西证券上半年被采取禁业处罚。其中，华林证券被暂停新增私募业务半年；华西证券被暂停保荐业务资格6个月。对券商而言，暂停业务的处罚无疑是沉重的打击，将直接冲击营收表现。

值得注意的是，监管处罚开始涉及券商保荐代表人，更加强调“责任到人”。

近期，蓝山科技造假上市诉讼案结果出炉，其中法院判决券商和保代需对投资者承担较高比例的连带赔偿。这一判决，将对于后续的证券领域诉讼有着重大参考价值。该案开启了证券虚假陈述责任纠纷案件中，追究个人责任的先例，是我国首例由保代（自然人）向证券投资者承担民事赔偿责任的判决案例，这或成为追究中介机构主要责任人民事责任的判例依据。

法院指出，华龙证券在蓝山科技项目中未勤勉尽责，未对信披文件中的相关内容进行审慎尽职调查；对信披文件中证券服务机构出具专业意见的重要内容，未经过审慎核查和必要的调查、复核。

据此，法院认为华龙证券及保代赵宏志、李纪元作为直接责任人员参与实施虚假陈述行为、造成过错，将承担40%的连带赔偿责任。

据中国证监会行政处罚决定书，新三板基础层公司蓝山科技2017-2019年报存在虚假记载，并在2020年向全国股转公司提交的公开发行申请文件中编造重大虚假内容。在蓝山科技挂牌失败后，有投资者对蓝山科技和中介机构提起了诉讼。

7月5日，监管趋严的态势在近期政策中再次强化，要求推广以上市公司和债券发行人质量为导向的中介机构执业质量评价机制。督促保荐机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所等中介机构加强执业质量控制；强化对中介机构的监督检查，中介机构发现涉及证券发行人、上市公司财务造假的，及时向财政、证券监管部门通报；中介机构在发现造假行为时主动报告的，依法从轻或减轻处罚；健全中介机构及从业人员信用记录，督促有关机构及人员勤勉尽责；对存在重大违法违规行为的中介机构依法暂停或禁止从事证券服务业务，严格执行吊销执业许可、从业人员禁入等制度。

在严监管、IPO逆周期调节、业务萎靡等多重压力之下，保代认识增速放缓，今年上半年仅增156名保代，较年初增1.81%，该增速低于去年同期，2023年上半年增227名保代，较当年年初增2.9%

金融圈降薪、退薪不断传出

在监管趋严之下，金融圈降薪、退薪不断传出。

6月7日一则关于“公募基金300万以上年薪将要求退还”的消息刷爆金融圈。有市场小作文称公募基金2019年以后年薪300万以上被要求全退，传闻有鼻子有眼的写到“马上要出文件，估计一批人要卖房子退钱了”。对此，有部分公募人士表示对退薪传闻是真的，其表示年薪300万以上进行追溯、要求全退的消息是真的，“据说已经离职的人也要退，但可能不是强制性的，只是通知要退款，追溯时间和范围也不太清楚”。不过有部分公募人士表示上述传言不实，目前没有收到监管层出台的类似规定。

6月26日，部分央企系公募已启动退薪工作。

从2023年年报数据看，券商降薪传闻已经坐实。在51家上市券商中，已经没有券商人均薪酬过百万元，“人均百万”工资时代已成为过去时。

Choice数据显示，51家上市券商中，27家券商2023年员工人均薪酬出现下降。其中，天风证券以14.77%降幅位居榜首，中金公司降幅为14.54%，紧随其后。此外，中原证券、东兴证券、国泰君安等降幅也都超过了10%。

2023年，券商一哥”中信证券2023年员工人均薪酬已不足80万元；中金公司2023年员工人均薪酬降至69.71万元，与2021年的98.30万元相比，缩水约30%；国泰君安人均薪酬连续两年下降，2023年员工人均薪酬为64.75万元，与两年前相比减少了约10万元。曾传出“限薪300万元”的招商证券，2023年员工人均薪酬降至45.65万元，与两年前相比减少了约24万元。

7月3日，“中金”二字突然冲上微博热搜。网传中金公司有一位90后女员工跳楼，原因是降薪导致的压力。对此，中金公司回应称，“近日，我司上海地区一名员工不幸离世，我司对此突发事件感到非常悲痛，并向员工的家人朋友表达了深切的哀悼。我司已第一时间成立工作小组，和员工家属共同面对这突如其来的变故，妥善处理好相关事宜。对于网传我司员工跳楼系谣言，情况不属实，希望大家尊重逝者隐私，不信谣、不传谣。”