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加密货币采用的未来

2023-11-15 16:05:33
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摘要:加密的未来是关于区块链采用,而不是特定的加密货币。

作者:Martin Hiesboeck,Uphold研究主管 翻译:善欧巴,金色财经

如果你拥有任何加密货币,你可能对某些词语比其他词更感兴趣,比如“互操作性”、“月球登陆”或“采纳”。采纳传统上意味着主流公司、金融机构和基础网络切换到熟悉的某个加密项目。加密爱好者们对市面上的每个代币都进行了“深入挖掘”,试图评估哪个区块链将成为何种用途的首选。希德拉理事会凭借其令人印象深刻的阵容,可能让人相信 HBAR 是每个主要美国公司的首选区块链。

但实际上事实远非如此……

我们真正看到的是区块链的采用,而不是对加密货币的接受。有三个例子:FedNow、德意志银行和摩根大通。当美国想要改进其银行间支付系统时,它推出了FedNow——一个封闭的系统,完全违背了公共区块链技术的原则。尽管它本身并不是一个区块链,但有传言称它很快将与坚守阵地的ramps和其他基于区块链的组件建立严格保密的链接。当金融巨头摩根大通加入区块链竞争时,它没有采用任何现有的加密项目,而是构建了自己的Onyx系统,并推出了摩根大通币用于批发支付:看不到瑞波、恒星或任何其他基于支付的加密货币。尽管已经在以太坊上推出了一个产品,并于十月的最后一周宣布计划为银行转账构建自己的区块链。汇丰银行推出了黄金的“数字孪生体”,不是在现有的区块链上,而是在其自己内部开发的平台上。当传统金融公司谈论“加密货币”时,他们指的是(暂时)吸引人的加密资产,可以添加到投资组合中。然而,由研究机构 AlpineBlock 在2022年3月非正式进行的对德国DAX公司的调查显示,80%的公司对“以自己的方式”使用区块链感兴趣,而只有12%对“加密货币”感兴趣。随着区块链开发者变得越来越丰富(优秀的仍然难以找到),公司意识到区块链的主要优势可能不在于使用现有系统,尤其不是在使用公共的无许可系统,而是建立自己的系统或与侧链一起使用,而不是“采纳”别人的解决方案。

真正的故事不是关于加密货币的接受,而是关于区块链的采用,是一场技术上的深刻变革,一个新资产类别的诞生。然而,这并不是加密社区所理解的采纳。即使是以太坊,作为最大的区块链之一,对于现代形式的(去中心化)金融对机构而言也是最有吸引力的之一,它并没有在持有和抵押ETH的人之外取得太多的吸引力。我敢打赌你无法列举出三个已确认的现有前100家公司项目使用公共区块链项目进行任何事情。公司不仅对“无许可”和“公共”等词语不信任,而且他们确实很少有必要使用这样的项目。虽然硬核的加密爱好者们仍在“不断建设”以改变世界,但他们可能会被加密以外的区块链开发超越。例如,有关带有现金流预测的链无关金融工具的测试,例如 Nucleus Finance。流通的一个以太坊提案认为未来将是“不与特定区块链绑定但与一切都可以互操作的数字资产”。这也是 Chainlink ($LINK) 最近变得如此受欢迎的原因:它是去中心化系统的互操作性解决方案,其 CCIP 对任何人都是可访问的。如果你可以拥有自己的去中心化节点解决方案,为什么要支付Oracle或Quant的费用呢?

实际上,许多加密项目正在努力寻找真正的用例。比如,多年来寻求更快的“最终性时间”的 Algorand 很少与现实世界合作。Solana 在 NFT 狂潮过去后也没有。技术的采用,是的;加密的采用,不是。因为加密与犯罪、恶意意图和可疑的行为有关,涉及数十亿美元的持续侵害、系统故障、项目所有者之间的公开争吵,以及只有初始持有者受益的欺诈性代币经济。这不是公司感到舒适的世界。这其中的逻辑结果是一个选择性的股票选择时代,而不是更广泛市场的时代。下一次牛市不会使所有船都上涨:如果你的区块链项目没有真正的用例,你将无法成为下一次牛市的一部分。安全性、隐私性和真正的用例采用将成为主要主题,一旦除去模因币的噪音。

我们已经简要提到过,但互操作性也将是即将到来的牛市的一个关键词。有几种方法:Chainlink 的 DeFi 方法、Quant 的守门员、完全 DeFi 的 Axelar,以及几个使代币完全链无关的项目。这在 NFT 中更为重要,NFT 将在未来的周期中发挥重要作用,但不是以你所知道的形式:以太坊上的 ERC721 代币,带有像素化图像的吸烟森林生物。事实上,我们在 Uphold 预测,在七年内,现有市值前200的加密项目中仅有 20% 将会存在。许多将会慢慢且尴尬地消亡。本周,波卡点裁员了其员工的 20%,因为使用平行链的项目在规模、重要性和盈利能力上都在减小。(如果它们是好的,它们很快就会自己出发,比如 Bittensor TAO)。互操作性、链独立性、帐户抽象以及当然是人工智能将是下一个牛市的主要话题,而不是比特币的减半、下一个模因币或你最喜欢的项目的速度或吞吐量。随着区块链进入主流,加密将慢慢改变。一些不好的东西将会(理所当然地)被丢弃,而其他一些则会超越预期而取得成功。差异化将在于有用性。加密的未来是关于区块链采用,而不是特定的加密货币。像摩根大通和德意志银行这样的大公司正在建立自己的区块链系统,回避现有的加密项目。公司更注重安全性和隐私,而不是与加密有关的公共区块链。预计将出现选择性的加密市场,只有少数几个项目会蓬勃发展。互操作性、安全性和真实用例将成为主导因素,而模因币将逐渐消失。区块链进入主流标志着一个重要的转变,实用性将成为游戏规则。

来源:金色财经

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