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Binance Labs投资1000万美元 Helio协议解析

2023-08-14 13:16:19
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摘要:Binance Labs向Helio Protocol——一个开创性的流动性质押平台——投资了1000万美元。是什么让币安对其青睐有加?

作者:andrew.moh,DeFi&Web3 KOL;翻译:金色财经xiaozou

Binance Labs向Helio Protocol——一个开创性的流动性质押平台——投资了1000万美元。是什么让币安对其青睐有加?

本文我们来做如下探讨:

·  什么是Helio?

·  其主要特性是什么?

·  其代币经济学是什么样的?

·  路线图和发展催化剂

·  安全与审计

·   看涨情况与个人观点

1、什么是Helio

Helio是一种流动性协议,允许用户通过各种活动赚取利润,如贷款、借款、收益耕作和质押。HAY是该项目的原生稳定币,Helio在BNB链上运行。

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2、关键特性

Helio支持通过抵押BNB/BUSD以借出及铸造HAY代币。用户可以在Helio中提取抵押品,领取奖励,并参与HAY协议管理活动。Helio的一些杰出产品/特性如下:

(1)抵押

用户可以在Helio协议生态系统中使用BNB代币作为抵押品。他们可以通过BNB流动性质押服务在币安交易所质押BNB产生利润。他们还可以通过质押BNB获得奖励。

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(2)盈利

本部分内容将包括许多面向社区的特性,例如:

·  质押:持有Destablecoin的用户可以参与Helio协议质押以获得APR。网络中共有10,492名持仓者,TVL超过4400万美元。

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·  更高的金库收益:用户可以利用Helio的奖金金库获取复利收益。

·  FarmingHelio兼容了很多DEX以支持用户进行资产耕作,包括PancakeSwap、Ellipsis、Magpie、Thena。

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·  借入HAY用户可以使用BNB或BUSD以较低的利率(分别为贷款总价值的2%及10%)借入HAY。HAY可以用于质押及farming以从平台牟利。截至目前,共有728名用户参与了借贷,超过4440万美元抵押给了Helio。此外,有2,010万枚HAY被借出(按月计算)。

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·  Helio协议收入流:Helio协议收入将来自储蓄利息和HAY贷款利息之间的差额以及清算费用。目前,Helio协议没有提供具体的收益信息。然而,根据Dune Analytics对Helio协议账户的统计数据显示,用户量为7874人。同时,平台上的总债务约为4000万枚HAY。

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·  Hay DestablecoinHelio生态系统有一种稳定币(Destablecoin),可以等值兑换1美元。与其他稳定币不同,其与1美元的挂钩可能会受到市场需求的影响。如果HAY上涨(超过1美元),Helio则激励借款人借更多的HAY或兑换其他资产以从差额中获利。如果HAY下跌低于1美元,借款人将被激励从市场上购买HAY来偿还债务。在一些稳定币模型中,HAY的作用类似于MakerDAO的DAI稳定币。

Helio的主要区别在于其通过BNB流动性质押提高了资本效率,并允许抵押品产生协议收益。与其他协议不同,Helio还拥有许多为借款人限制风险的机制,如:Oracles、债务上限(最大可贷款额度)、贷款价值比、清算模型和清算预警系统(LAS)。

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3、代币经济学

(1)代币关键指标

HAY

·   代币名称:Destablecoin HAY

·   Ticker:HAY

·   代币类型:稳定币,效用代币

·   总供应量:40,943,769枚

·   循环供应:40,811,221枚

HELIO

·   代币名称:Helio Protocol

·   Ticker:HELIO

·   代币类型:治理代币

·   总供应量:10亿枚

HELIO代币分配

·   社区:60%

·   生态系统:17%

·   金库:10%

·   流动性准备金:5%

·   战略销售:6%

·   团队:1%

·   早期用户:1%

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(2)代币效用

HAY:在平台上发挥着稳定币和交易方式的作用,如借贷、铸币等。

HELIO:是治理代币,管理HELIO收益池,用于鼓励流动性挖矿协议中的用户。

4、路线图和发展催化剂

·  第1阶段:Helio引入Destablecoin HAY,扩大其在BNB链生态系统中的市场份额。

·  第2阶段:Helio进行跨链和治理扩展。

·  第3阶段:Helio将Destablecoin HAY确立为社区新趋势。

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5、安全与审计

从2022年开始,Helio与Certik、Peckshield和Slowmist等知名审计公司做了大量审计工作。

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6、看涨情况与个人观点

币安的投资部门Binance Labs已经向Helio协议投资了1000万美元,推动该项目成为一个流动性质押平台。根据投资计划,Binance Labs的资金将帮助Helio扩展至加密市场的其他区块链。目前,该协议已部署在BNB Chain网络上,采用的是权益证明机制。

关注收益的LST(流动性质押代币)持有者的激增引起了他们的注意,这也为参与质押带来效率。目前,LST占所有质押ETH的40%以上。

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Helio协议提供了一种新方法来创收以及获取加密资产流动性。其目标是成为BNB链生态系统中值得信赖的利率facilitator和稳定币发行人。

来源:金色财经

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