天阳科技：6月1日接受机构调研，中金银海(香港)、红石基金等多家机构参与lg...

2023年6月5日天阳科技（300872）发布公告称公司于2023年6月1日接受机构调研，中金银海(香港)、红石基金、万和证券、鹏华基金、中信建投、中创前海、上海仟镱、北京景泉、上海启林、深圳林园、上海壹点纳锦、湖北君楚、深圳泰信参与。

具体内容如下：

问：大型银行每年的 IT 投入很大，那么中小银行的出路在哪里，咱们 有什么产品能够去覆盖？

答：公司在 2021 年投资了和顺恒通，主要是为村镇银行提供云计 算平台的公司，由于村镇银行自身的客观条件决定了其不能独立建设 IT 系统，SS 的全托管模式为村镇银行的 IT 建设提供了很好的解决 方案。和顺恒通可以为银行提供一整套系统托管解决方案的基础业 务，包括核心、柜面、支付等近百套系统，并根据银行需求提供相应 的增值业务、咨询规划服务及业务培训服务等。另外，公司 2022 年 发布天阳云业务战略，并于去年完成了新一贷的信贷平台“天元”的 研发，天元平台重点打造的是支撑业务数字化转型，实现一体化协同 3 服务平台，从业务建模至系统建设，从系统建设到实施工艺均通过平 台实现有机的整合，达到数字化作业。目前，相关产品已经在具体的 客户中落地应用，经过了近一年的试用升级，目前已开始进行条线范 围的推广。天阳云是公司新的业务条线，在 2022 年产生了一些订 单，但整体上看其规模还较小。

问：公司目前在海外业务拓展如何？

答：现在国内银行 IT 的建设能力很强，公司也希望在东南亚市场 发力，目前倾向将信用卡这样可以偏标准化的产品布局到海外。

问：公司同首都在线合作密切，能否能展开讲讲？

答：目前有两块一是公司同首都在线的合作源于 2022 年初天阳 云的战略布局，双方针对中小银行数字化转型进行深度探讨，决定成 为战略合作伙伴。天阳云是从 SaaS 层贯穿至 IaaS 层的一个整体解决 方案，首都在线是为我们提供 IaaS 层的产品和资源优势，公司产品 主要在 SaaS 以及 -PaaS 层；二是今年年初，我们同首都在线成立了 产业投资基金，在 IGC 这个大的背景之下，希望可以深化同合作伙 伴在云计算领域的合作。

问：公司参股数喆数据，我看公司业务跟天阳不太和，为什么参与？

答：从技术层面来看数喆数据同公司业务还是匹配的，银行业是典型的数据驱动行业，在数据资产化入表的背景下，银行会以数据要素 为驱动，不断加大相关业务的建设。公司有相关业务能力，但只是在 数据治理这个环节，数喆数据能够扩充公司在数据应用、数据流转等 方面的能力，助力公司进一步打造数据要素市场全产业链服务。另 外，数喆数据也能借助公司在金融行业的资源，连接中小微企业和金 融机构，实现政府大数据信用金融赋能，进一步促进其数据智能化解 决方案在金融场景下的应用实现。再从财务的角度来看，其在做 IPO 的准备，应该也是个不错的投资机会。

问：公司参股企业众多，在业绩上是否有体现？

答：公司在前些年做了一些投资，现在来看还是比较成功的。如卡 洛其，咨询服务是处于领先地位的，其在为客户提供 IT 规划及咨询 4 服务时，还能促进对公司其他产品和服务的营销；银恒通，主要是信 用卡团队以及带来中国银行、农行的客户，公司的信用卡解决方案连 续多年稳居细分市场第一；鼎信天威，提高了公司在信贷和风险管理 的能力，在细分领域也处于行业前三的地位，同时还为公司带来了优 质客户邮储银行，邮储银行自上市以来，在 IT 投入这块的预算还是 很大的。从过去的投资来看，正是通过这些外延式的增长，才支持了 公司在过去几年的高复合增长。未来，公司仍会紧紧围绕现有业务开 展战略布局，巩固公司的市场地位。

问：今年战略级别客户的占比是什么情况？

答：公司最初是做大型银行起家的，对大型银行的业务理解能力较 强，有着丰富的项目案例及技术储备，今年资产规模过万亿的客户占 公司营收在 64.93%，呈持续增长态势。未来，公司将继续聚焦并深耕 大银行客户，挖掘项目机会、拓展公司传统既有产品和服务业务线， 建立起持续、稳定、紧密的合作关系，进一步提高相应的收入占比。

问：公司在财富管理端、资产管理端有涉及吗？

答：公司主要还是服务于以银行为主的金融行业客户，围绕银行关 键业务领域和关键科技领域开展业务，包括信贷管理、风险管理、交 易银行、信用卡及零售金融、大数据及营销、专业测试、数据迁移 等。

问：公司有数字货币业务吗？

答：在数字货币建设之初，公司已参与有关银行的数字货币技术与 测试工作中，有相关业务落地且具有一定的持续性及增长性。同时， 随着大型银行对业务系统做好针对数字货币的配套改造，项目机会增 多，公司作为金融科技公司也会直接从中受益。

天阳科技（300872）主营业务：以银行为主的金融行业客户,凭借自主研发的核心技术和产品,围绕银行的资产(信贷、交易银行和供应链金融)风险管理、核心业务系统等关键业务领域和关键科技领域,向客户提供业务系统建设相关的全生命周期的服务,致力于帮助客户提升获客、业务流程处理和风险管理等关键业务环节的效率,用国内自主可控的金融科技,保障银行金融业务的安全稳定运行,助力银行解决企业融资、零售业务转型和普惠金融等产业热点、难点问题。

天阳科技2023一季报显示，公司主营收入4.81亿元，同比上升8.08%；归母净利润2793.75万元，同比上升316.72%；扣非净利润2716.45万元，同比上升1266.4%；负债率36.31%，投资收益-218.67万元，财务费用241.14万元，毛利率29.25%。

该股最近90天内共有2家机构给出评级，买入评级2家。

以下是详细的盈利预测信息：

融资融券数据显示该股近3个月融资净流入801.29万，融资余额增加；融券净流入447.89万，融券余额增加。根据近五年财报数据，证券之星估值分析工具显示，天阳科技（300872）行业内竞争力的护城河一般，盈利能力一般，营收成长性一般。财务可能有隐忧，须重点关注的财务指标包括：应收账款/利润率、应收账款/利润率近3年增幅、经营现金流/利润率。该股好公司指标1.5星，好价格指标2星，综合指标1.5星。（指标仅供参考，指标范围：0 ~ 5星，最高5星）

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