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突发,第一公民银行买下硅谷银行,意味着什么?

2023-03-27 17:31:51
老虎证券
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最新的消息是,美国北卡罗来纳州的$第一公民银行股份(FCNCA)$ (First Citizens Bank)已经同意收购硅谷银行的存款和贷款。

这是在美国联邦政府接管硅谷银行并由FDIC负责清算后的一项交易。FDIC在声明中表示,

硅谷银行原有的17个分支机构将在2023年3月28日以First Citizens Bank & Trust Company的名义重新开业。硅谷银行的客户应继续使用他们目前的分支机构,直到收到First Citizens Bank & Trust Company的通知。

目前,第一公民银行的市值是84.2亿美元,而硅谷银行最后停牌前收盘市值为62.78亿美元。

第一公民银行与硅谷银行有以下几点不同:

  • 规模:First Citizens Bank是一家总部位于美国北卡罗来纳州的区域性银行,拥有约1090亿美元的资产和894亿美元的存款。硅谷银行是一家总部位于美国加利福尼亚州的全国性银行,拥有约1100亿美元的资产和560亿美元的存款。
  • 客户:First Citizens Bank主要服务于个人、家庭和中小企业,提供各种存款、贷款、信用卡、投资和保险产品。硅谷银行主要服务于创业公司、科技公司和风险投资者,提供各种商业银行、财富管理、外汇和全球市场服务。
  • 历史:First Citizens Bank成立于1898年,是一家拥有120多年历史的老牌银行,由霍尔丁家族控股。硅谷银行成立于1983年,是一家拥有40多年历史的新兴银行,由科技界的领导者和创新者支持。
  • 业绩:First Citizens Bank在过去几年保持了稳定的盈利能力,2022年实现了净收入9.6亿美元,每股收益为$83.42。硅谷银行在2021年受到新冠疫情和利率上升的影响,出现了巨额亏损,2022年实现了亏损-18.7亿美元,每股收益为-34.56。
  • 前景:First Citizens Bank在2023年3月27日宣布收购硅谷银行的存款和贷款,以及部分其他资产,从而扩大了其业务范围和市场份额¹²。硅谷银行在2023年3月10日宣布破产,并被联邦政府接管,其剩余的证券和其他资产仍在清算中。

两家公司风险管理策略也不同:

风险识别:First Citizens Bank采用了一种咨询式的方法,通过其BEACON流程,与客户合作,了解其业务目标和风险偏好,建立适合其特定情况的保险风险方案。硅谷银行采用了一种创新式的方法,通过其SVB Edge平台,为客户提供了一系列的在线工具和资源,帮助其识别和评估其面临的各种风险,包括市场风险、信用风险、操作风险和合规风险。

风控范围:First Citizens Bank提供了一系列的保险产品和服务,覆盖了商业财产、责任、汽车、收入、生命、雨伞、债券、网络、专业责任、工人赔偿等领域,以帮助客户保护其业务和管理风险。硅谷银行提供了一系列的银行产品和服务,涵盖了商业银行、财富管理、外汇和全球市场等领域,以帮助客户优化其资金流动性、融资结构、投资组合和汇率敞口等方面。

风险监测:First Citizens Bank建立了一个持续的合作伙伴关系,为客户提供了定期的风险策略会议、监管报告和服务时间表等服务,以确保客户的风险方案与其目标和行业保持一致。硅谷银行是一个实时的监控平台,为客户提供了即时的市场信息、财务报告和预警机制等服务,以帮助客户及时发现和应对潜在的风险事件。

对于硅谷银行的投资者来说,First Citizens Bank同意收购意味着以下几点:

存款保障:First Citizens Bank同意收购硅谷银行的存款和贷款,以及部分其他资产,这意味着硅谷银行的投资者不必担心其存款或贷款的安全。根据联邦政府和FDIC的承诺,硅谷银行的所有存款(包括受保险和不受保险的存款)都将得到全额偿付。硅谷银行的贷款也将按照原有的条款继续执行,不会受到任何影响。

所有权损失:First Citizens Bank同意收购硅谷银行的存款和贷款,以及部分其他资产,这也意味着硅谷银行的投资者将无法从其股票或债券中获得回报。由于硅谷银行已经宣布破产,并被联邦政府接管,其股票和债券已经失去了价值,硅谷银行的股东和债权人将遭受巨大损失,而First Citizens Bank则将以低价收购其部分资产。

机会:First Citizens Bank同意收购硅谷银行的存款和贷款,以及部分其他资产,这也意味着硅谷银行的投资者将有机会成为First Citizens Bank的客户或股东。First Citizens Bank是一家拥有125年历史的老牌银行,以其财务实力、卓越服务和稳健经营而闻名¹。First Citizens Bank通过收购硅谷银行,将扩大其业务范围和市场份额,特别是在服务创业公司、科技公司和风险投资者方面。硅谷银行的投资者可以选择在First Citizens Bank开设新的账户或投资其股票,以享受其提供的更多价值和便利。

$硅谷银行(SIVB)$ $第一公民银行股份(FCNCA)$

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