突发爆雷！美联储向United Texas银行祭出“停止令” 管控风险存在严重缺陷lg...

FX168财经报社(亚太)讯 美联储向与加密货币相关的United Texas银行发布停止令，央行在2023年5月检查后发现该行在管理加密客户及风险方面存在“重大缺陷”，尤其是在反洗钱(AML)合规性方面。该命令要求该银行加强董事会对银行合规性和客户尽职调查的监督。

The Block报道，美联储在停止令中提到：“鉴于审查发现，与外国代理银行和虚拟货币客户相关的重大缺陷，特别是风险管理和遵守与反洗钱相关的适用法律、法规和规章制度方面存在重大缺陷。”#银行业危机#

(来源:FED)

该通知并未详细说明，United Texas银行的加密业务如何不符合反洗钱法规。

但据悉，美联储和United Texas银行均同意该命令。银行领导层一致同意以该命令代替正式程序，并有90天的时间提交一份五管齐下的行动计划，以确保适当的反洗钱合规标准。

美联储补充说，United Texas银行此后已采取措施加强其《银行保密法》和反洗钱计划。根据该命令，下一步，该行董事会必须提交一份书面计划，说明如何加强董事会对银行遵守《银行保密法》、《反洗钱法》要求的监督，以及改变其客户尽职调查计划等。

根据其最新财务报告，United Texas银行拥有75名员工，总资产约100万美元，美联储最新的“停止令”通知是加密货币友好型银行受到美国央行批评的最新例证。

United Texas银行过去曾与加密货币公司合作过，特别是与Stellar基金会和Circle的全球第二大美元稳定币USDC合作。MoneyGram于2021年与Stellar合作，为用户提供以当地货币进行加密货币支付的功能。

根据The Block之前的报道，MoneyGram的网络已集成到Stellar区块链上以结算USDC交易，而联合德克萨斯银行是Circle和MoneyGram之间的结算银行。

这是美联储一个月内第二次对加密货币相关银行采取执法行动。8月，美联储表示发现Customers Bancorp, Inc.的风险管理和反洗钱法合规性存在“重大缺陷”。

此后，加密行业的一些人指责美联储实施了Chokepoint 2.0，一些人用这个词来推测可能出现更广泛、更协调的打击行动。在周三的停业令发布后，加密行业的这种立场仍在继续。

区块链协会行业事务负责人Dan Spuller周三在推特(现更名为X)上的文章中表示，“美联储执法行动，随着Chokepoint 2.0行动的继续，对United Texas银行发出停止令”。

Bitcoin.com报道，当有关United Texas Bank的新闻传到加密社区时，迅速成为社交媒体平台上的热门话题。

Custodia Bank创始人Caitlin Long写道：“另一家加密银行，另一项执法行动。”

Pointsville创始人Gabor Gurbacs表示：“美国监管机构对监控和合规的广泛授权使他们基本上可以选择性地对任何他们想要的人进行执法。这似乎不对。让我们看看普通法是否能树立一些良好的先例以摧毁这种手段。”

随着签名银行(Signature Bank)和Silvergate爆雷倒闭后，美国加密货币公司一直在努力寻找其他愿意接受它们作为客户的银行。许多银行被迫围绕少数愿意接受加密客户或将其业务外包的贷款机构进行整合。

DL News指出，从历史上看，加密货币公司在美国很难与银行建立合作关系。

近几个月来，随着美联储严厉打击为加密货币公司提供服务的剩余贷款机构，情况进一步恶化。

美国联邦存款保险公司(FDIC)此前表示，加密货币公司的存款容易受到波动的影响，并对为其提供服务的银行的稳定性构成重大的流动性风险。

这些执法行动迫使曾经对加密货币友好的银行限制其对该领域的投资。

2023年，总部位于纽约的大都会银行(Metropolitan Bank)开始剥离其加密业务，其中包括交易所巨头Crypto.com等客户。大都会银行是美国主要的加密友好型银行之一，拥有约2.1亿美元的加密存款。