美国史上最大诈骗案遭曝光！2800亿美元被盗，1230亿美元被浪费lg...

FX168财经报社(北美)讯 新冠疫情期间的援助措施成为了美国历史上最大的欺诈行为的温床。

诈骗者利用死者和联邦囚犯的社会安全号码来获得失业救济金。作弊者在多个州获得这些福利。联邦贷款申请人也没有与财政部的数据库进行交叉核对，否则可能会对不可靠的借款人发出危险信号。

诈骗分子不仅有犯罪分子和帮派团伙，还有佐治亚州的一名美国士兵、德克萨斯州一所废弃教堂的牧师、密苏里州的一名前州议员和蒙大拿州的一名屋顶承包商，等等。

所有这些都导致了美国历史上最大的骗局，窃贼掠夺了数千亿美元的联邦COVID-19救济援助，这些援助旨在对抗一个世纪以来最严重的流行病，并稳定自由落体的经济。

以下是美联社对可能被盗或浪费的资金的分析得出的一些关键结论。

失窃了多少?

美联社的一项分析发现，欺诈者可能窃取了超过2800亿美元的疫情救助资金;另有1230亿美元被浪费或误用。总的来说，这一损失占美国政府迄今为止在新冠疫情援助中支付的4.2万亿美元的10%。

随着调查人员对数千个潜在骗局的深入调查，这个数字肯定还会增加。

造成这一惊人损失的原因有很多。调查人员和外部专家表示，政府在寻求迅速花费数万亿美元的救济援助时，在大流行的早期阶段监督太少，对申请人的限制也太少。简而言之，他们说，这个骗局太简单了。

华盛顿东区联邦检察官办公室欺诈和白领犯罪部门负责人丹·弗鲁彻特说，“这是一笔无穷无尽的钱，任何人都可以动用。”“人们有点自欺欺人地认为这是社会可以接受的事情，尽管这是不合法的。”

美国政府指控2230多名被告犯有与大流行有关的欺诈罪，并正在进行数千项调查。

盗窃的范围很广，但并不总是像那些涉及数百万美元的案件那样引人注目。但是，所有这些大大小小的盗窃行为都表明，在美国努力应对医院人满为患、学校关闭和企业倒闭的时候，诈骗和欺诈行为正在蔓延。根据美国疾病控制与预防中心(CDC)的数据，自2020年初大流行开始以来，美国已有超过113万人死于新冠。

骗子们从哪里骗取的钱财?

根据大流行应对问责委员会的数据，前总统特朗普在离任前批准了总计3.2万亿美元的紧急援助措施。现任总统拜登的2021年美国救援计划授权再支出1.9万亿美元。根据该委员会的最新账目，5.1万亿美元中约有五分之一尚未全额支付。

联邦政府从未如此迅速地向美国经济注入如此多的紧急援助。“这是美国历史上规模最大的救援计划，”美国总审计长Gene Dodaro对国会表示。

哪些机构受到的打击最大?

卫生危机迫使小企业管理局(Small Business Administration，一个通常很少受到关注的机构)扮演了前所未有的角色。例如，在疫情爆发前的70年里，SBA发放了670亿美元的灾难贷款。

当大流行来临时，该机构被指派管理两项大规模的救援工作：新冠疫情经济伤害灾害贷款和工资保护计划，这将救助资金扩大到超过一万亿美元。小企业管理局的工作人员必须尽快把钱弄出来，以帮助陷入困境的企业及其员工。新冠疫情将SBA的步伐从步行推向了奥运冲刺。根据SBA监察长的报告，在2020年3月至2020年7月底期间，该机构发放了320万笔新冠疫情经济伤害灾难贷款，总额为1690亿美元，同时实施了庞大的新薪水保护计划。

（图源：美联社）

在匆忙中，保护联邦资金的护栏被拆除了。准借款人被允许“自我证明”他们的贷款申请是真实的。救助法案还禁止小企业管理局查看可能会淘汰可疑或不合格申请人的纳税申报表，这一决定最终在2020年底被撤销。

美国司法部监察长、联邦流行病应对责任委员会主席迈克尔·霍洛维茨说:“如果你打开银行窗口说，给我你的申请表，并向我保证你真的是你所说的那个人，你就会吸引很多骗子，这就是现在发生的事情。”

美国政府在打击欺诈方面还能做得更好吗?

霍洛维茨批评政府早期未能使用财政部“不付款”数据库，该数据库旨在防止政府资金流向被剥夺资格的承包商、逃犯、重罪犯或被判犯有税务欺诈罪的人。他说，这些审查本来可以很快完成的。

霍洛维茨说:“这是一种错误的说法，认为只有两种选择。“一个选择是，马上把钱取出来。唯一的选择就是花几个星期甚至几个月的时间来弄清楚谁有资格获得这笔钱。”

霍洛维茨说，在不到几天，最多一周的时间里，SBA可能已经发现了数千名不合格的申请人。

“24小时?48小时内?那真的会颠覆这个项目吗?”霍洛维茨说。“我不认为会这样。数据就在那里。它没有得到检查。”

这是谁的错?

在政治上分裂的国会山，议员们并没有把疫情抛在脑后，他们就救援支出的成功以及谁应该为盗窃负责展开了激烈的辩论。

共和党人认为，过多的政府资金会滋生欺诈、浪费和通货膨胀。民主党人反驳说，来自华盛顿的所有财政力量挽救了生命、企业和就业。

然而，共和党人和民主党人去年确实就给联邦政府更多时间抓捕欺诈者的法案达成了共识。拜登8月签署了一项法案，将涉及SBA管理的两个主要项目的犯罪的诉讼时效从5年延长到10年。

这段额外的时间将帮助联邦检察官理清大范围的诈骗案，这些案件通常涉及身份盗窃和海外骗子。但不能保证他们会抓住每一个抓住机会行骗的人。他们也在忙着处理与大流行救济资金无关的犯罪。

白宫美国救援计划协调员吉恩·斯珀林说，未来任何需要政府干预的危机都不必在帮助有需要的人和阻止骗子之间做出选择。

他说:“未来的预防策略是，在危机中，你可以专注于快速向处于绝望境地的人提供服务，而不会觉得只有拆除常见的反欺诈护栏才能达到这样的速度。”