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绩优货基透视:富国、易方达、鹏华、南方基金等业绩靠前

2024-04-23 10:51:53
面包财经
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编者按:

2024年4月4日,国务院发布《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》,提出加强证券基金机构监管,稳步降低公募基金行业综合费率的要求。

新华财经和面包财经研究发现,货币市场基金存在收费差别较大,业绩与收费标准相关性低的现象。

一方面,20余只货基实收管理费率高达0.90%的同时,但业绩表现一般;另一方面,多只货基管理费率为0.14%,业绩却跑赢基准,且高于市场平均水平。

本篇将研究其中收费低,业绩表现较好的货基,包括富国安益货币、易方达现金增利货币、南方收益宝货币和鹏华添利宝货币。

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图1:收费低、业绩靠前的货币市场型基金

  富国基金:“富国安益”收费低、业绩较好 

富国基金旗下货基富国安益货币成立于2014年5月,最新规模合计约611.93亿元。

2023年财报显示,该基金A份额全年净值上涨2.2287%,跑赢业绩基准超1.8738个百分点,同类排名84/774。   

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图2:富国安益货币A净值收益率表现

截至4月18日(下同),该基金成立以来净值累计上涨30.4034%,同期货币市场型基金平均收益率约为26.20%。

该基金业绩基准为税后活期存款利率,投资目标为在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。

该基金管理费率0.14%,2023年共收取管理费0.96亿元,同期基金净利润为15.17亿元。

  易方达基金:“现金增利”连续五年跑赢业绩基准 

易方达基金旗下货基易方达现金增利货币成立于2015年2月,最新规模合计约1,288.02亿元。

2023年财报显示,该基金A份额全年净值上涨2.0766%,跑赢业绩基准超0.6986个百分点,同类排名243/774。成立以来,该基金净值累计上涨29.9116%,同期货币市场型基金净值平均收益率约22.89%。

近五年来,该基金持续跑赢业绩基准,过去五年累计回报为12.1674%,五年累计跑赢业绩基准5.0802个百分点。   

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图3:易方达现金增利货币A净值收益率与基准收益率走势

易方达现金增利货币的业绩比较基准为同期中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后)。

该基金管理费率0.14%,2023年共收取管理费2.64亿元,同期基金净利润为43.31亿元。

  南方基金:“收益宝A”成立以来回报超28% 

南方基金旗下货基南方收益宝货币成立于2014年12月,最新规模合计约612.15亿元。

2023年年报显示,该基金A份额全年净值上涨2.0217%,跑赢业绩基准0.6436个百分点,同类排名323/774。成立以来,该基金净值累计上涨28.1964%,同期货币市场型基金平均收益率约23.53%。   

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图4:南方收益宝货币A收益率七天通知存款利率(税后)

南方收益宝货币的业绩比较基准为同期中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后)。

该基金管理费率0.14%,2023年共收取管理费0.93亿元,同期基金净利润为14.96亿元。

 鹏华基金:“添利宝”规模超千亿 业绩持续跑赢基准 

鹏华基金旗下鹏华添利宝货币成立于2015年7月,最新规模合计约1047.17亿元。

鹏华添利宝货币的业绩比较基准为税后活期存款利率。

截至2023年末,该基金A份额过去三个月跑赢基准收益率0.4398个百分点,过去一年跑赢业绩基准1.6911个百分点,过去三年跑赢基准收益率5.3426个百分点,过去五年跑赢业绩基准10.2044个百分点,自基金合同生效起至报告期末累计跑赢业绩基准24.1234个百分点。   

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图5:鹏华添利宝货币A净值收益率表现

鹏华添利宝货币管理费率0.14%,2023年共收取管理费1.65亿元,同期基金净利润为26.09亿元。

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