上市农商银行2023年合规：青农商行被罚超3000万lg...

近期，面包财经对A股上市农商银行的违规处罚数据进行了统计分析，从罚单数量、罚款金额等角度透视上市农商银行合规情况。

以处罚公告日统计，2023年，监管部门开出的涉及A股上市农商银行的机构罚单总数为21张，被罚没总金额超5500万元。从大额罚单的主要违规事由来看，信贷合规依旧是监管重点。

 上市农商行：2023年领21张罚单 被罚没总额超5500万元 

据不完全统计，2023年，以处罚公告日统计，A股上市农商银行共计收到国家金融监督管理总局、中国人民银行、中国证监会及其分支机构开出的21张罚单，被罚没总金额超5500万元。

从单家上市农商行来看，2023年，瑞丰银行共计收到4张罚单，总罚单数量较多；青农商行、常熟银行、渝农商行分别共计收到3张罚单。另外，青农商行2023年被罚没金额合计超3000万元，居于上市农商行首位。

青农商行：全年被罚没金额超3000万元，大额罚单涉及信贷违规 

单家上市农商行方面，据不完全统计，青农商行2023年被罚没金额约3198万元，居于上市农商行首位。其中，涉及一张超3000万元的大额罚单。

具体来看，2023年4月28日，青农商行因“公司类贷款风险分类调整不及时、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件、流动资金贷款管理不审慎、贷后管理不审慎等”，被原青岛银保监局处以罚款3087.27万元。对孙巨仁、姜伟、陈立国、肖卫国、高佳明、王平刚给予警告并罚款合计61万元。   

同日，青农商行还因“同业业务授信管理不审慎等”被原青岛银保监局处以罚款100万元。对李春雷给予警告并罚款10万元。

 瑞丰银行、常熟银行、渝农商行罚单数较多 

罚单数量方面，瑞丰银行、常熟银行、渝农商行2023年罚单数较多。

具体来看，2023年7月4日，瑞丰银行被原中国银保监会绍兴监管分局开出2张罚单。瑞丰银行分别因“经营性贷款管理不审慎”和“个人贷款管理不审慎”，被处以罚款30万元和45万元。   

2023年12月26日，常熟银行扬州分行因“存款来源不合规；信贷资金违规流入限控领域；票据业务背景不真实”，被国家金融监督管理总局扬州监管分局处以罚款140万元。   

2023年12月26日，渝农商行合川分行因“贷款“三查”不尽职；监控不力贷款资金被挪用；贷款资金回流借款人”，被国家金融监督管理总局合川监管分局处以罚款120万元。4月23日，渝农商行因“贷款“三查”不尽职，信贷资金流向关联公司、贷款资金回流借款人、信贷资金被挪用”，被原中国银保监会黔江监管分局处以罚款105万元。

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