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国泰君安资管:旗下个人养老金基金成立至今浮亏16%

2023-12-29 11:05:50
面包财经
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编者按:2022年4月21日,国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》,正式推出个人养老金制度。2022年11月,个人养老金制度正式启动。一年多时间以来,个人养老金基金不断扩容。

本系列研究将分批透视基金管理机构个人养老金基金业绩,本篇案例为国泰君安资管。

公开资料显示,国泰君安资管旗下共管理两只个人养老金基金,两只产品均成立于2023年2月9日,基金经理均为陈义进、陈蓉、丁一戈。

截止2023年12月28日数据,国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有Y成立至今满10个月,净值累计亏损16.58%,同类排名140/149。

另外一只个人养老金基金产品为国泰君安善元稳健养老目标一年持有Y,该基金成立至今净值收益为负3.9%。

投资者对个人养老金基金的业绩稳定性要求相对更高,国泰君安资管旗下产品回撤较大,公司投研风控是否存漏洞?

国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有Y:成立至今浮亏16.58%

国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起(FOF)的基金合同生效日为2022年10月21 日。该基金于2023年2月9日增设Y类基金份额。

国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有Y采用目标日期投资策略,目标日期设定为 2045年12月31日。截至2023年三季度末,该基金份额为115,602.57份,基金资产净值为106,683.63元。

截至2023年12月28日,国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有Y成立10个月以来净值下跌16.58%,同类排名140/149,表现较为靠后。

基金三季报显示,国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起(FOF)基金投资金额占基金总资产的比例为89.07%,前十名重仓股占基金资产净值比为35.39%。

该基金重仓的基金包括宏利睿智稳健C、信大安全、方红新动力C、投瑞银瑞利C、大添益A等产品。其中,重仓的基金建信大安全年内净值下跌10.19%,表现较为落后。


国泰君安善元稳健养老目标一年持有Y:成立以来浮亏3.9%

国泰君安善元养老目标一年持有混合发起(FOF)的基金合同生效日为2022年10月21 日。该基金于2023年2月9日增设Y类基金份额。

截至2023年三季度末,国泰君安善元稳健养老目标一年持有Y份额为15,212.11份,基金资产净值为14,989.15元。该基金风险等级为稳健型,投资策略包含资产配置策略、基金投资策略和股票的投资策略等。

该基金业绩比较基准为“中债新综合指数(财富)收益率*80%+沪深 300 指数收益率*20%”。

截至2023年12月28日,国泰君安善元稳健养老目标一年持有Y年内净值下跌3.9%,同类排名151/273。


基金三季报显示,国泰君安善元养老目标一年持有混合发起(FOF)基金投资金额占基金总资产的比例达到89.33%,其余主要为银行存款和结算备付金。该基金重仓基金包括富国短债A、嘉实稳祥纯债A、博时聚源纯债A等短期纯债和中长期纯债产品。

个人养老金基金作为一类特殊产品,对业绩的稳定性要求相对更高。国泰君安资管旗下产品年内回撤较大,固然是受到整体行情欠佳的影响,但表现弱于同类产品,投资者的持有体验有待进一步提升。

(文章序列号:1740553816492871680)

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