浦发银行：信披考评被交易所降级，合规水平亟待提升lg...

编者按：

信息披露质量是上市公司质量的重要体现，也是投资者投资决策的重要依据。上交所、深交所对上市公司信息披露质量高度重视，每年度组织对上市公司信息披露工作质量进行综合考评。

2023年8月，沪、深交易所分别对《上海证券交易所上市公司自律监管指引第9号——信息披露工作评价》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第11号——信息披露工作评价（2023年修订）》（以下简称《评价指引》）进行修订，对上市公司信息披露工作提出了更加严格的标准和更高的要求。

面包财经研究员对沪深交易所披露的上市公司2022至2023年度信息披露工作评价结果进行了整理，本篇为浦发银行篇。

近期，沪、深交易所公布了上市公司2022-2023年度信息披露评价结果，本次评价也是新《评价指引》实施以来的首次信息披露评价。

数据显示，上市银行的信披评级均在B以上，其中超四成上市银行的信息披露评价结果为A。上市银行的评级普遍与上年保持一致，仅4家出现变动，其中浦发银行和苏农银行的考评等级下降。

研究《评价指引》发现，该新规对上市公司的合规监管较为严格，对于监管函、通报批评、公开谴责等方面的扣分力度较大。

 信披考评降为B 

《评价指引》显示，上市公司评价基准分为80分，参照相应的评价标准，在基准分基础上予以加分或者减分。最终评价结果从高到低依次划分为 A、B、C、D 四个等级。

数据显示，2022-2023年度，浦发银行的考评等级下降。

公开信息显示，2022-2023年度，浦发银行的信批评级由上一年度的A级降为B级。

 曾因相关人员未取得资格证书被采取责令改正 

值得注意的是，《评价指引》对上市公司的盈利能力及合规方面也有较为严格的考核。面包财经研究员梳理《评价指引》发现，上市公司在评价期内存在“公司因违规行为被中国证监会及其派出机构采取行政监管措施”等8种情形之一的，其信息披露工作评价结果不得评为“A”。

除此之外，《评价指引》披露了上市公司信息披露工作计分标准，在合规方面的扣分力度较大。其中，上市公司若被公开谴责；公开认定不适合担任上市公司董事、监事、高级管理人员等，都将扣减20分。

公开数据显示，2022年8月9日，上海浦东发展银行股份有限公司长春分行，因负责基金销售业务的部门负责人未取得基金从业资格；个别未取得基金从业资格人员参与基金销售；负责基金销售业务的合规风控人员未取得基金从业资格，被吉林证监局采取责令改正的行政监管措施。

此外，面包财经研究员梳理公开信息发现，根据不完全统计，2023年以来，浦发银行及其分支机构多次被监管部门处罚。

以公司口径统计，以公告日期来看，今年以来，该行合计被处罚超过15次，合计被处罚金额超过800万元。其中，有2张罚单被罚金额超过百万。    

数据显示，2023年1月，由于贷后管理不到位，信贷资金未按约定用途使用；以信贷资金用作保证金发放贷款等原因，浦发银行被中国银行保险监督管理委员会淮安监管分局罚款170万元。

2023年4月，由于虚增存款业务规模，浦发银行曾被中国银行保险监督管理委员会宿迁监管分局发了120万元。

第三季度归母净利润同比下降52.88% 

近期，浦发银行披露了三季报，该行营利双降。

三季报显示，2023前三季度浦发银行实现营业收入1328.15亿元，同比下降7.56%，实现归母净利润279.86亿元，同比下降30.83%，

其中，第三季度该行实现营收415.85亿元，同比下降7.66%；实现归母净利润48.48亿元，同比大降52.88%。

面包财经梳理数据发现，该行第三季度的归母净利润增速远低于已发布三季报的股份行。    

资产质量方面，截至2023年9月末，浦发银行的不良贷款率为1.52%，较上年末持平；拨备覆盖率为177.04%，较上年末上升18个百分点。

此外，近期浦发银行的管理层有较大的变更。

9月7日，浦发银行发布了《关于董事长、行长辞任的公告》。公告显示，该行董事会收到董事长、执行董事郑杨，副董事长、执行董事、行长潘卫东的辞呈。

同日，该行发布了《第七届董事会第五十八次会议决议公告》，公告宣布提名党委书记张为忠、党委副书记赵万兵为该行董事候选人；同时，该行聘任康杰为副行长。任职自国家金融监督管理总局任职资格核准后生效。

根据公告，张为忠出生于1967年，曾任中国建设银行大连市分行开发区分行行长，中国建设银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国建设银行湖北省分行纪委书记、副行长、党委委员，中国建设银行普惠金融事业部（小企业业务部）总经理，中国建设银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委员会书记。

赵万兵生于1970 年，曾任共青团上海市委员会研究室副主任，上海市金融工作党委组织处(宣传处、统战处)处长，上海市金融办金融稳定处处长，上海市金融办副主任，上海市地方金融监督管理局(上海市金融工作局)副局长。

康杰生于1979年，曾任上海农村商业银行人力资源部干部管理科科长、团委副书记，上海农村商业银行团委书记(副总经理级)，上海农村商业银行青浦支行副行长，上海农村商业银行黄浦支行副行长(主持工作)、黄浦支行党委书记、行长，上海农村商业银行副行长，上海市国有资产监督管理委员会党委委员、副主任。

从公告的履历来看，新班子在合规风控、对公、零售金融等领域经验丰富，他们能否带领浦发银行重回优等生行业？    

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