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面对高利率与消费放缓双重压力 华尔街大型银行季度业绩暗示经济困境

2024-07-13 05:10:30
佳华168
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摘要:消费者支出放缓及拖欠账单的迹象使得大银行的股票在周五(7月12日)承压。摩根大通和富国银行的调整后利润下降,而花旗集团的信用卡支出也出现疲软。

FX168财经报社(北美)讯 消费者支出放缓及拖欠账单的迹象使得大银行的股票在周五(7月12日)承压。摩根大通和富国银行的调整后利润下降,而花旗集团的信用卡支出也出现疲软。

过去两年中,华尔街大型银行受益于较高的利率,但这些利率也导致消费者和企业因融资成本上升而减少支出。摩根大通为潜在的不良贷款拨备了31亿美元,较去年同期大幅增加,该银行承认部分美国人的拖欠率正在上升。同时,花旗集团也不得不为潜在损失增加拨备。

“更高更持久的利率、持续高企的房价、二手车价值的下滑以及劳动力市场的降温迹象需要银行业密切关注,”穆迪银行业实践主管克里斯·斯坦利在给投资者的报告中写道。

摩根大通的头条利润在第二季度大幅跃升,因为该银行兑现了其持有的Visa公司数十亿美元的股份。

作为美国资产最大的银行,摩根大通周五公布的利润为181.5亿美元,同比增长25%。每股收益为6.12美元,超过了分析师的预期。摩根大通业绩的一个重要贡献是其持有的Visa股份的79亿美元收益。该银行在第二季度将其在支付处理巨头中的持股转换为普通股。该银行还将10亿美元的Visa股票捐赠给摩根大通的慈善组织。

除去这些收益,由于费用增加,利润较去年同期下降。

摩根大通首席执行官杰米·戴蒙在致投资者的声明中重申了他对地缘风险和通胀上升的警告。戴蒙在多次采访中表示,他认为美国人和银行应该为通胀持续高于正常水平的情况做好准备。

“虽然在降低通胀方面取得了一些进展,但我们面前仍有多个通胀因素:大规模财政赤字、基础设施需求、贸易重组和世界的再军事化,”他说道。

周四公布的最新政府消费者价格数据显示,价格压力有所缓解,但仍高于美联储的偏好水平。尽管如此,华尔街押注美联储在降低通胀方面取得了足够的进展,可能会在9月的政策会议上降息。

摩根大通的股票下跌了略高于1%。

另外两家大银行也在周五公布了其业绩:富国银行和花旗集团。

富国银行在第二季度赚取了49.1亿美元,每股收益1.33美元,超过了华尔街的预期和去年的每股1.25美元利润。营收为207亿美元,也超过了分析师预期和去年的205亿美元。

富国银行表示,基于费用的收入增长有助于抵消净利息收入(即贷款收益和支付给存款人的利息之间的差额)的下降,净利息收入下降9%至119亿美元。这一数字低于华尔街的预期,富国银行的股票在早盘交易中下跌近7%。

这家旧金山银行表示,平均贷款额再次下降,从去年的946亿美元降至917亿美元,因为高企的利率使许多借款人处于观望状态。

花旗集团周五公布其季度利润增长10%,得益于其投资银行业务的强劲表现以及出售Visa股份。然而,银行高管表示,他们感觉消费者支出正在放缓,特别是在信用评分和收入较低的人群中。

尽管花旗集团的股价下跌了近3%,但今年迄今仍上涨了超过20%。

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