糟了！ 美国财政部盯上加密货币“混合服务” 拜登政府誓言打击区块链非法金融活动lg...

FX168财经报社(北美)讯 拜登政府将国际上通常被称为“混合器”的加密货币平台，定性为主要的洗钱中心，这种行为威胁到国家安全。

美国财政部表示，在涉及国际“混合器”的金融交易中，涉及方必须进行特殊的记录和报告。这种举措的目的是增加对可能用于洗钱等非法活动的加密货币交易的监管力度。此前，这种法律通常用于外国银行和外国司法管辖区，但现在被扩大到了加密货币交易领域。

在10月7日哈马斯组织对以色列发动袭击之后，美国国会山面临着越来越大的压力，关于加密货币在资助激进组织方面所扮演角色的问题备受关注。

美国财政部副部长Wally Adeyemo表示：“今天的行动凸显了财政部打击广泛范围内非法行为者（包括国家附属的网络行为者、网络犯罪分子和恐怖组织等）利用可转换虚拟货币混合的承诺。更广泛地说，财政部正在积极打击恐怖组织，包括哈马斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织，利用可转换虚拟货币生态系统进行非法活动。”

美国金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network）在周四公布的新提议法规。在可能被正式采纳之前，该提议法规将向公众征求意见的时间为90天。这项提议法规允许受其影响的个体或实体采取纠正措施，甚至可能使他们免受制裁。

一些被制裁的个人或实体在过去采取了措施来改进他们的业务做法，并且采取了重大改革措施以降低涉及洗钱的风险。在这种情况下，财政部决定不再进一步推动通过制定特别措施的法规。

加密货币“混合器”是指加密货币平台，允许用户相对匿名地交换加密货币。近几个月来，这些平台受到了严格的监管审查，美国监管机构对这些平台进行制裁，并对它们的创始人提出指控。

如果这些规则被采纳，美国金融机构和相关机构将需要识别和记录与国际“混合器”交易相关的信息，包括参与交易的个人身份和交易细节。这些规则将使得监管机构更容易监测和追踪这些交易，以防止洗钱等非法活动。此外，官方将“混合器”列为主要洗钱问题可能意味着财政部将获得更多的制裁权力，包括中断那些涉及“混合器”交易的对象与美国市场的联系，从而限制了他们在美国金融体系内的活动。

美国财政部提出使用在2001年9/11恐怖袭击事件后制定的、很少被使用的权力。这些权力被称为“死亡之钟制裁”（death-knell sanctions），因为它们可以关闭被认为是国家安全威胁的外国银行和其他金融机构。

“混合器”只是加密货币市场中的一小部分，但是这项提议的法规对其他加密货币平台发出了警告。随着加密货币和其他新型金融技术开始取代传统金融体系，金融监管机构、国家安全机构和立法者正努力制定如何规范这些新技术的政策。监管机构、执法机构和国家安全机构的主要关切之一是，如果加密货币平台不要求用户验证身份，加密货币可能提供的匿名性。

美国财政部官员表示，通过针对匿名性，可以促使金融科技行业发展，并帮助减轻相关风险。如果匿名性得到解决，现任和前任安全官员表示，区块链金融技术也可以成为当局追踪洗钱和恐怖主义融资的非常有力工具，因为区块链代表了不可篡改的交易记录，从而破坏和预防非法金融活动。

财政部在为其行动辩护时指出：“国际可转换虚拟货币混合活动缺乏透明度，构成了严重的洗钱和国家安全风险。在这种活动中增加透明度是拒绝非法行为者进入美国和全球金融体系的关键因素。”

根据金融科技和风险咨询公司Capitol Peak Strategies的创始人、前美国财政犯罪执法网络（FinCEN）官员Alex Zerden的说法，FinCEN的提议可能会产生一种寒蝉效应，进一步将某些加密货币活动与恐怖主义融资和洗钱联系起来。

Zerden表示：“鉴于美国当局最近对混合器采取的行动，没有人对这个提议的内容感到惊讶。虽然这个提议可能已经在制定中进行了一段时间，但现在宣布它的目的是向美国国会议员们展示，拜登政府正在采取行动来应对这个问题。”

在过去的几年里，美国财政部和司法部集中精力打击那些加密货币平台，这些平台提供匿名服务或合规制度薄弱，使得不良行为者得以资助他们的活动。

美国当局在今年1月将加密货币交易所Bitzlato Ltd指定为主要洗钱关切点，并指控该公司的创始人涉嫌为犯罪分子提供洗钱服务。

去年，美国财政部还对加密货币混合器Tornado Cash进行了制裁，指控该平台涉及洗钱超过10亿美元，其中包括据称由朝鲜黑客窃取的4.55亿美元。美国联邦检察官在8月对该平台的两位创始人提出了洗钱指控。

《华尔街日报》上周报道说，哈马斯是一个被指定为恐怖组织的团体，他们负责了10月7日对以色列发动的袭击。这个组织和其他激进团体通过加密货币平台筹集了数百万美元，使用了旨在掩盖资金提供者身份的方法。

一些立法者利用这些例子抨击加密货币，尽管大多数非法金融活动仍然是通过传统金融系统进行的。相对于加密货币每年数百亿美元的规模，传统金融系统的非法活动每年有数万亿美元的交易。

本周早些时候，超过一百名美国国会议员签署了一封致财政部和国家安全顾问Jake Sullivan的信函，敦促政府详细说明其打击通过加密货币进行恐怖主义融资的计划。这封信由加密货币行业的一位知名批评者、信函的联合作者、麻省州的参议员Elizabeth Warren领导，这些议员敦促政府“迅速和明确地采取行动，有效地限制非法的加密货币活动，并保护我们国家和盟友的安全。”

但许多政策制定者担心他们所称之为“过于繁重”的监管可能会扼杀对美国经济和国家安全至关重要的金融创新。